Здравствуйте! Хотел бы попросил помощи у сообщества, что мне делать.
Подписал договор на тур, взяли деньги наличными, дали чек.
Уже на следующий день прям с утра прислали сообщение:
[10:05,23.10.2025] +7 495 105-91-44: Леонид, добрый день! Это Ксения из турагенства Coraltravel, Вы у меня вчера бронировались
[10:06,23.10.2025] +7 495 105-91-44: Хорошие новости, Ваш тур подтвердили!
(замазал свои данные только). На фото выше как минимум смутил шрифт, он не выровнен по центру поля, на мой взгляд липа. Также вверх выдает, что это скрин выделили по области, остальное скрыли. Кстати, что скрыли?
[10:06,23.10.2025] +7 495 105-91-44: Высылаю данные по бронированию
[10:07,23.10.2025] +7 495 105-91-44: Документы для поездки (ваучер, страховка и авиабилеты) будут готовы за 2 дня до вылета, мы Вас обязательно оповестим
Далее, по непредвиденным обстоятельствам я решил отменить тур, пришел на следующий день расторгнуть договор и вернуть денежные средства.
Если коротко, отказали в расторжении, не буду расписывать час разговора. Денежные средства отказались возвращать. Предложили анулировать тур с -30% от изначальной суммы. Спросил могут ли предоставить данные о том, какие были фактически понесенные расходы (ФПР). Тоже не показали.
На следующий день отправил 2 заказных письма с описью и уведомлением о вручении на:
ООО "ТУРАГЕНТ" - ИНН 7727296459 (этот агент был указан в договоре)
Библио-Глобус-Туроператор (в договоре туроператором были они)
Если пробить ООО "ТУРАГЕНТ" по ИНН 7727296459, то можно увидеть судебные дела. Это насторожило.
---------------------------- МОЖЕТЕ ПРОПУСТИТЬ ЭТУ ЧАСТЬ ----------------------------
Детальный разбор "красных флагов".
1. Аномальная структура доходов и расходов
Что видно: Выручка от основной деятельности составляет всего 12.7 млн руб., в то время как Прочие доходы — 29.6 млн руб. Это более чем в 2 раза превышает выручку!
Почему это проблема: Для турагентства основной источник дохода — это комиссия от продажи туров (выручка). "Прочие доходы" — это, как правило, случайные, нерегулярные поступления (например, продажа старого офисного стула, курсовые разницы). У нормальной операционной компании структура должна быть обратной.
Вывод: Компания получает деньги откуда угодно, но не от своей основной деятельности. Это классический признак фирмы, которая может использоваться для обналичивания, проведения сомнительных транзакций или просто как "прокладка" в схемах.
2. Подозрительно высокая чистая прибыль
Что видно: При выручке в 12.7 млн руб. чистая прибыль составляет 22.5 млн руб. Это абсурдно высокий показатель рентабельности (более 170%!).
Почему это проблема: В реальном бизнесе, особенно в низкомаржинальном туризме, такого не бывает. Это прямое следствие аномальных "Прочих доходов", которые почти не несли за собой расходов.
Вывод: Компания формально "прибыльна", но эта прибыль получена не от хозяйственной деятельности, а из непонятных источников.
3. Критическое состояние капитала
Что видно: Величина "Капитал и резервы" составляет -50.2 млн руб. Это означает, что у компании накопленные убытки, которые полностью "съели" уставный капитал и создали отрицательную стоимость.
Почему это проблема: Компания является финансово несостоятельной с точки зрения чистых активов. Если бы не сторонние деньги (обязательства), она бы не могла существовать. Это признак либо длительной убыточной деятельности в прошлом, либо целенаправленного вывода активов.
4. Значительная кредиторская задолженность
Что видно: "Краткосрочные обязательства" составляют 69.7 млн руб., и большая часть из них — это "Кредиторская задолженность" (69.7 млн руб.).
Почему это проблема: Компания живет в долг. При этом она должна непонятно кому и за что. В совокупности с отрицательным капиталом это создает высокие риски для контрагентов — компания может в любой момент оказаться не в состоянии расплатиться по долгам.
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
---------------------------- ЭТО ТОЖЕ МОЖЕТЕ ПРОПУСТИТЬ ----------------------------
Здесь присутствует целый ряд ярко выраженных «красных флагов», которые в совокупности указывают на высокую вероятность того, что компания используется для сомнительных операций или даже мошеннических схем. Это не просто «темные дела», это классические признаки «фирмы-прокладки» или компании, созданной для обналичивания и финансовых махинаций.
Давайте соберем все тревожные сигналы в единую картину.
Сводка мошеннических признаков и «красных флагов»
1. Финансовая шизофрения (Главный признак)
Выручка vs Прочие доходы: Компания заявлена как турагент, но ее выручка от основной деятельности (12.7 млн руб.) в разы меньше «Прочих доходов» (29.6 млн руб.). Это нонсенс. Здоровый бизнес живет на выручку. Такая структура доходов говорит о том, что через компанию проходят непонятные финансовые потоки, не связанные с туризмом (например, займы, прощение долгов, переводы со счетов других фирм).
Чистая прибыль больше выручки: Чистая прибыль (22.5 млн) почти вдвое превышает выручку (12.7 млн). Это экономически абсурдно и возможно только при наличии спекулятивных или сомнительных доходов.
Отрицательные чистые активы (-50.2 млн руб.): Компания технически банкрот. Ее долги значительно превышают стоимость всего ее имущества. Такую компанию не опасно банкротить, что часто используется в схемах.
2. Операционные несоответствия
Численность сотрудников (34 чел.) при мизерной выручке: Для турагентства с выручкой 12.7 млн руб. содержание 34 сотрудников — это финансовое самоубийство. Зарплатный фонд съест всю выручку. Это либо фиктивные сотрудники, либо компания занимается чем-то еще, что требует такого штата (например, кол-центр для агрессивных продаж или холодных звонков).
Несоответствие масштаба: Сервис характеризует масштаб деятельности как «существенный», но по финансовым показателям (выручка) это микропредприятие. Противоречие.
3. Юридические и структурные аномалии
20% доли принадлежит самому обществу: Это не просто «обратите внимание». Это прямая угроза. Такая доля должна быть распределена, продана или погашена. Ее наличие нарушает права участников и законодательство. Часто используется для манипуляций с управлением и активами.
Слишком широкий спектр ОКВЭД: Финансовый аудит, юридические услуги, управление холдинг-компаниями — все это не имеет отношения к туризму. Это признак «универсальной» фирмы, готовой под любой вид деятельности.
Смена учредителей и руководителя: Частая смена «штурманов» — классический признак. Усаев Ринат сменил на посту гендира самого себя (ранее значился другой человек), что может указывать на попытку переложить ответственность или формализовать контроль.
Адресная масса: По старому адресу компании находится множество других фирм, в том числе ликвидированных. Это признак «массовой регистрации» (так называемый «адрес-клон»).
4. Внешние связи и государственная поддержка
Получение государственных субсидий: Компания с отрицательными активами и убытками получала субсидии от Минэкономразвития. Это либо нецелевое использование средств, либо признак того, что компания создавала видимость деятельности (например, для отмыва средств через сервис быстрых платежей).
Связь с другими фирмами: Руководитель и учредитель связаны с другими ООО («ТУРМАРКЕТ», «ТРЕВЕЛ ТАЙМ»), что может указывать на выстраивание цепочки для перемещения денежных средств.
Перед вами не туристическое агентство.
С вероятностью 99% это компания, которая используется для:
Обналичивания денежных средств.
Проведения сомнительных транзакций (займы между фирмами, искусственное создание доходов/расходов).
Накопления кредиторской задолженности с последующим «безболезненным» банкротством.
Отмывания денежных средств или получения неправомерных налоговых вычетов.
Категорически не рекомендуется:
Вступать с этой компанией в какие-либо финансовые отношения.
Передавать ей предоплату за услуги (высокий риск неисполнения обязательств).
Принимать от нее крупные платежи без тщательной проверки происхождения денег (риск блокировки счета вашей компании банком из-за подозрительных операций).
Это типичный портрет контрагента с экстремально высоким уровнем риска. Любые сделки с ним могут привести к финансовым потерям и юридическим проблемам.
---------------------------------------------------------
То есть это получается в Корал вклинился мошенник и подсовывает договора на компании прокладки?
Что мне сейчас предпринять? Ждать пока дойдут письма, потом 10 дней по закону у них есть время на ответ. Но уже по данным я с уверенность понимаю, что ничего они не отдадут.
![Жулики сам Корал или те кто работают под вывеской Корал тревел? [Москва]](https://cs19.pikabu.ru/s/2025/10/26/18/rsiewlf4.jpg)
