Серия «Бизнес по русски. Риски в законе»

Расследование, которое стало уроком по экономике теневого рынка:

1. Деньги пошли на топливо. Не на яхты, не на курорты. 5 миллионов конвертировали в дизтопливо. Фирма-«прокладка» из Самары покупала его в Пензе.

2. Пенза, нефтебаза. С неё выехало пять бензовозов. Не один — пять. Разные машины, разные водители.

3. Частные АЗС. Топливо свозили на заправки, где владельцы за долю в объёме согласились на «временное хранение». Договоры? Устные. Гарантии? Честное слово.

4. След терялся в Башкортостане. Куда ушло топливо с АЗС, никто не помнил. «В Башкортостан» — вот и всё, что смогли выжать оперативники.

5. А Башкортостан — малая родина того самого «номинального директора». Совпадение? Не думаю.

Раскрутка цепочки заняла месяцы. Номинала «накрыли», начали давить. Тот сдал «друга детства», тот — следующий. В итоге настоящих организаторов задержали. На это ушло больше двух лет.

А вот и финал, который не покажут в кино:

• По статье сел только номинальный директор. Тот самый «наркоман с границы». Крайний.

• 5 миллионов Василию Михайловичу не вернули. Ни копейки. Деньги растворились в цепочке перепродаж топлива, в карманах посредников, в операционных расходах самой схемы.

• Главные бенефициары остались в тени. Их не смогли доказательно «пришить» к этой конкретной схеме.

Мораль этой истории даже не в том, что «лох не мамонт».
Мораль в том, что даже если правоохранительная система СДЕЛАЕТ свою работу на отлично (раскроет, найдет, осудит), это НЕ ЗНАЧИТ, что вам вернут ваши деньги.

Ваша финансовая безопасность — это только ваша ответственность.
До подписания договора. До перевода предоплаты. До того, как вам пообещают «золотые горы».

Представляя себе сверхприбыль от перепродажи, Василий Михайлович почувствовал знакомый трепет. Он срочно попросил контакт «продажника» и пообещал Лиле отблагодарить её за инсайдерскую информацию.

Продажник оказался приятным в общении мужчиной, который «понимал все трудности агробизнеса». После недолгих переговоров Василий Михайлович выбил ещё 5% скидки — за крупную оптовую партию.

Перед покупкой Василий Михайлович, как ответственный предприниматель, всё тщательно проверил. Открыл «Спарк»:

• Компания — зелёная.

• Арбитражей — ноль.

• В госконтрактах числилась, как надёжный поставщик.

«Ну что за чудо-партнёр», — подумал он.

Решение было принято сиюминутно: надо брать.

Дальше — как по учебнику: счёт, платежка. И вот Василий Михайлович — счастливый обладатель удобрений, купленных на последние пять миллионов оборотки перед сезоном. Он, предприниматель со стажем, уже посчитал: прибыль от перепродажи — больше полутора миллионов. Чудесная маржинальность.

Он представлял, как эти деньги потекут на счёт, как он расширит дело... Он не представлял другого.

А дальше, как вы, наверное, уже догадались, началось:

1. Отсрочка поставки.

2. Долгие, изматывающие переговоры.

3. Десятки гарантийных писем с красивыми печатями.

4. Полное и окончательное исчезновение поставщика с деловых радаров.

Василий Михайлович, как законопослушный гражданин, сходил в арбитраж, получил своё решение и... встал в третью очередь кредиторов у банкротного юрлица.

Учредитель и генеральный директор этого ООО оказался наркоманом из города на границе Европы и Азии. Сам путь в который — уже отдельное приключение.

Пять миллионов в итоге согрели душу более предприимчивых людей, которые давно усвоили простое правило: лох не мамонт, он не вымрет.

А волшебное слово «СКИДКА» всегда приведёт к тебе жертву.
В следующем посте расскажу, что было за кулисами этой истории и как она закончилась для Василия Михайловича.