Мой приятель работал в ВИП-подразделении финансовой компании и однажды рассказал интересную историю про одного клиента
Клиент, назовём его Игорем, был человеком небедным (он и сейчас есть, но стал человеком небогатым) и хранил заработанное в лихие 90-е на счетах разных, в основном, иностранных банков
Когда началась компания по борьбе с мутным капиталом, он стал регулярно получать из банков запросы на предоставление разных документов: от справок о текущих доходах, до справок об истории происхождения денег
Такой запрос пришёл и из Сингапура, где Игорь хранил ни много – ни мало 60 млн. долларов
Compliance-officer со свойственной азиатам учтивостью интересовался источником такого богатства
Игорь, со свойственным русским, прошедшим 90-е, пофигизмом, запрос проигнорировал
Потом ещё раз и ещё
А вот до ответа на любезное письмо президента банка снизошёл и с помощью хорошего переводчика написал (не дословно, но смысл такой): «Вы должны руки целовать таким, как я, потому что кормитесь за наш счёт. Короче, сами придумайте телегу о происхождении моих честных капиталов и не парьте меня дурацкими запросами»
И подействовало!
Месяца два из банка не было ни звонков, ни писем
И вот - под Новый Год мой приятель поехал к Игорю в офис с корпоративным подарком
Пока он рассказывал ВИПу, как его компания счастлива работать с таким клиентом, зашла референт с феерично упакованной коробочкой, доставленной фельдъегерем посольства Сингапура
Игорь раздулся от гордости:
«Видишь, что значит вовремя поставить на место этих зарвавшихся азиатов! Будут теперь подарками задабривать до конца жизни»
И распаковал коробку
В ней оказались: уведомление о закрытии банковского счёта и чек на 60 млн. долларов
Казалось бы, какие проблемы?
Пошёл в любой банк, открыл счёт, предъявил чек, по которому на счёт придут деньги из Сингапура и живи дальше долго и счастливо!
Или пойди и обналичь, и опять живи долго и счастливо с чемоданами под кроватью!
Но реальность такова, что ни один банк не зачислит на счёт и не выдаст наличным по чеку деньги, история которых не подтверждена документально
Причём, справки, что человек легально когда-то заработал абстрактные 60 млн недостаточно
Сейчас банки требуют доказательства, что на счёт пришли ИМЕННО ТЕ деньги, о которых речь: нужны справки обо всех перемещениях именно зачисляемой суммы
Какой ответ на запрос даст первый в списке банк из Сингапура?
Правильно: происхождение неизвестно, документов нет
Всё! Приплыли
Некоторые банки из восточной Европы пользовались моментом и открывали счета таким клиентам как Игорь со словами: «У нас всё, как раньше, не о чем беспокоиться». А потом принимали деньги и замораживали их до получения документов о происхождении (т.е. навсегда), разводя руками: «Новая директива европейского ЦБ…»
Разумеется, «замороженными» такие деньги являются для клиента, но не для банка. Банк может ими пользоваться абсолютно бесплатно!
Когда меняется среда, она посылает сигналы: иногда явно - в форме писем из банка, иногда неявно - в форме необъяснимого падения продаж докторской колбасы или роста цен на масло в магазине за углом
Те, кто эти сигналы игнорирует, может оказаться в роли лягушек, сварившихся в медленно нагреваемой воде
Надеюсь - это не мы с вами)
