Лига Инвесторов

Пока аналитики соревнуются в том, кто сможет напрогнозировать еще больший процент по дивидендам от компаний, вот тут например, РБК собрали аналитиков из разных инвест домов, доходности там большие, а некоторые и вовсе фантастические.

2025-й год явно не дивидендный год для российского фондового рынка, эффект жесткой ДКП постепенно накрывает, как после похмелья, компании. Вклады и облигации в настоящее время обыгрывают дивиденды в сухую с разгромным счетом. Настроения у инвесторов в целом, что-то очень пессимистичное.

И тут на сцену выходят два типа инвесторов, те, которые видят возможности, и те, кто не может выдержать риска всего происходящего с нами и со страной и уходят, по их мнению, в более спокойную облигационную и депозитную гавани.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

А теперь переходим к списку акций из сегодняшней подборки.

🔥 Корп центр ИКС 5 X5

● Дивиденд: 600 ₽

● Дивидендная доходность: 21,7%

● Цена акции: 2 763 ₽ (1 лот – 1 акция)

Как-то уж очень щедро. Интересно будет посмотреть на выручку после поднятия НДС, ну а пока наблюдаем.

🔥 ЮМГ МКПАО GEMC

● Дивиденд: 157 ₽

● Дивидендная доходность: 19,8%

● Цена акции: 789 ₽ (1 лот – 1 акция)

157 ₽ для аналитиков из Сбера - это базовый вариант. Ниче так базовый. А еще может быть дополнительный в 260 ₽, золотая компания, получается.

🔥 МТС MTSS

● Дивиденд: 35 ₽

● Дивидендная доходность: 17%

● Цена акции: 204 ₽ (1 лот – 10 акций)

Тут все стандартно, фиксированный дивиденд, который платят исправно. Правда, доходность всегда такая высокая, потому что сами акции дешевеют и не растут уже давно.

🔥 Европлан ЛК LEAS

● Дивиденд: 87 ₽

● Дивидендная доходность: 17,2%

● Цена акции: 505 ₽ (1 лот – 1 акция)

Базовый сценарий аналитиков.

🔥 Банк Санкт-Петербург BSPB

● Дивиденд: 50 ₽

● Дивидендная доходность: 15%

● Цена акции: 335 ₽ (1 лот – 10 акций)

Если будет так как говорят аналитики, то непременно хорошо. Но вот последняя рекомендация разочаровала инвесторов. Хотя в этом году, вообще мало, кто радует.

Вот так ребята из Сбера оценивают эти 5 компаний на следующий год. Тут некоторые не знают, что делать завтра, а эти смотрят с оптимизмом в 2026-й год. Вполне оптимистично, как будет на самом деле, покажет время.

Чтобы не расстраиваться по каждому поводу, инвестировать надо долго, желательно всю жизнь. и со временем грамотно пользоваться входящим потоком денег из ваших накоплений. Всем удачи, всех обнял!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

🔥 Читайте меня там, где вам удобно: Смартлаб | Пульс | Телеграм | Дзен

На самом же деле при посуточной аренде квартира наоборот сохраняется в идеальном состоянии. Любой, даже самый маленький косяк - сразу исправляется управляющим. Ибо это необходимо, чтобы дальше сдавать.

На самом деле нужно просто отдать квартиру надежному управляющему, и он сам все будет делать за свой процент, а вам останется только получать деньги каждый месяц.

На самом деле можно сделать как очень экономный ремонт, так и очень крутой, или даже лакшери.

Это напрямую влияет на цену, за которую мы сможем сдавать.

При этом для квартиры на окраине нет особого смысла делать дорогой ремонт. А для квартиры на 1 линии у моря наоборот разумно делать только крутой или лакшери.

4 - Ну и наконец начинаем сдавать квартиру и зарабатывать.

Если вы живете в Калининграде и хотите - то можно и самим всем этим заняться.

А если нет - не забивайте себе голову, отдайте квартиру в профессиональное управление.

Часть денег с аренды будет уходить на расходы - это комиссия площадок, коммуналка, уборка и стирка, налоги.

Остальное - прибыль, которую вы делите с управляющим. Обычно управляющий берет 25-30 %.

С вашей доли вы гасите ипотеку, а остальное - ваша чистая прибыль.

🔶 Вы 1 раз вложились в первый взнос и первые платежи по ипотеке, и ещё в ремонт, и на выходе у вас:

✅ Квартира, которая сама платит за себя ипотеку.

✅ Да ещё и приносит денег сверху каждый месяц.

✅ Сама квартира остается в идеальном состоянии и постоянно растет в цене.

✅ Вы можете приезжать отдыхать.

✅ Саму квартиру потом можно оставить детям, можно продать - эти ваш стабильный актив.

❓ Хотите табличку с расчетом вложений, платежей, доходов, расходов, прибыли на примере конкретной квартиры ? Скоро выложу ...

Пишу про Калининград в VK – ТУТ, в Телеграм – ТУТ, или можно просто забить в поиск "Агиевич про Калининград".

Написать мне в личку – ЗДЕСЬ.

👋 Кто такой отчитывается?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

📰 События сентября

Если кратко, то сентябрь можно описать словом из 4 букв, и это не слово КАЙФ.

Ключевые события: повышение НДС с 1 января, снижение порога УСН, усиление геополитической напряженности, инфляция, менее мягкое смягчение ДКП и неприятная риторика ЦБ.

Рынок хрупкий, так что он легко пошел вниз. И мой портфель вместе с ним. Но я продолжил инвестировать, пополнил портфель на плановые 20 000 ₽ и купил активы, приносящие пассивный доход: акции, облигации и фонды недвижимости. Благодарю всех, кому интересен мой канал, даже не думал, что количество читателей так быстро дойдет до 1000 🔥

🎯 Пополнение и цель

Я ставлю перед собой ЦЕЛЬ №1 на 2025 год — пополнить портфель до конца года на 120 000 ₽. В сентябре было третье пополнение на 20 000 ₽. В октябре будет следующее. В январе — пересмотрим стратегию и скорректируем цели.

🧾 Что купил в сентябре?

Двигаюсь шаг за шагом. Про покупки я писал отдельный более подробный пост, так что сейчас кратко и по сути. Купил:

✅ Акция ФосАгро — 1 штука

✅ Акции Новабев — 7 штук

✅ Акция HeadHunter — 1 штука

✅ ОФЗ — 6 разных выпусков с ежемесячными выплатами суммарно

✅ ЗПИФ РД ПРО — 1 штука

Так как купил много акций, на корпоративные облигации денег не осталось. Да и ЗПИФ минимально. Буду исправляться.

📊 Динамика

💰 Вложил: 60 000 ₽ 

📈 На конец сентября: 58 546 ₽

📈 Прибыль: -1 453 ₽ (-2,4%)

Для любителей сравнивать: портфель пока выигрывает у MCFTR на 2,91% за всё время.

💼 Портфель

Состав моего портфеля выглядит так:

💸 Пассивный доход

Получил: 320 ₽ — это купоны по ОФЗ, корпоративным облигациям и фондам недвижимости. Дивидендов в сентябре не получал.

Прогноз на 12 месяцев: 10,71% (≈6 214 ₽ в год с учетом налогов)

Всего-то третий месяц инвестирования, а я уже могу купить мороженку на пассивный доход, а то и две мороженки. Да, долгое время пассивный доход будет маленьким, а суммы смешными. Но зато потом я стану рантье. Нужно только продолжать пополнять портфель и не останавливаться. Ну и надеюсь, что рано или поздно (лучше рано) смогу увеличить сумму ежемесячного пополнения, чтобы дело шло бодрее.

Итог

Сентябрь — слово из четырех букв, рынок обвалился, значит можно покупать дешевле. Но геополитическая ситуация, конечно не нравится. В любом случае, портфель растет, позади 3 шага, впереди еще сотни.

Пока что на этом все. Увидимся;)

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен

🏠 $PIKK — Арбитражный суд Москвы обязал структуры ПИК выплатить ₽8,14 млрд по иску компании Горизонт и расторг договор инвестирования по проекту в Перово

☪️$AKRN ☪️$PHOR — Экспортные цены на российский карбамид снизились на 15–16% с августа, до $381–390 за тонну.

📈 Саммит лидеров стран ЕС в Дании зашел в тупик из-за разногласий. Дискуссии, в частности, касались отношений с Россией и конфликта на Украине

📈 ЕС планирует отказаться от поэтапного ужесточения ограничений и перейти к более суровым санкциям против России

🇺🇸 США предоставят Украине разведданные для нанесения ракетных ударов по российской энергетической инфраструктуре

Ожидается в течение дня:

💊 $OZPH — Последний день подачи заявки на преимущественное право приобретения акций в рамках SPO

💻 $YDEX — СД, в повестке увеличение уставного капитала для реализации программы долгосрочной мотивации

📈 Путин приедет на ежегодную конференцию Валдая

🇺🇸 15:30 — Число первичных заявок на получение пособий по безработице

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

🗣 Из потребительских цен на нефтепродукты следует, что розничные цены на бензин подорожали за неделю на 0,80% (прошлая неделя — 0,62%), дизтопливо на 0,64% (прошлая неделя — 0,44%), динамика высокая (вес бензина в ИПЦ весомый ~4,4%). С учётом повышения цен на топливо и рекордные цены на бирже (происходят атаки на НПЗ+сезонность, а это дефицит топлива из-за ремонтных работ), правительство установило полный запрет на поставки бензина за рубеж до конца года, также запрет коснётся дизельного топлива. При этом правительство готовит изменение демпфера, чтобы нефтяные компании смогли поднять цены на топливо выше.

🗣 Данные Сбериндекса по изменению потребительских расходов к 28 сентября снизились и находятся на уровне намного ниже прошлогодних значений (8,1% vs. 16,4%).

🗣 Снижение ключевой ставки и смягчение ДКП оживили кредитный портфель. Отчёт Сбера за август: портфель жилищных кредитов вырос на 1,5% за месяц (в июле +1,2%), банк выдал 267₽ млрд ипотечных кредитов (+15,6% г/г, в июле 228₽ млрд). Портфель потреб. кредитов увеличился на 0,4% за месяц (впервые сначала года показал увеличение, в июле -0,3%), банк выдал 189₽ млрд потреб. кредитов (-30,5% г/г, в июле 175₽ млрд). Корп. кредитный портфель увеличился на 2,1% (в июле +0,9%), корпоративным клиентам было выдано 2₽ трлн кредитов (-16,7% г/г, в июле 2₽ трлн).

🗣 Теперь регулятор устанавливает самостоятельно курсы валют с учётом внебиржевых данных ($ — 81,5₽). Рубль укрепляется, а значит, влияет положительно на инфляцию (снижение цен на импорт). Но с учётом дефицита бюджета, укрепление рубля негативный фактор для него (цена на Urals держится у 60$ за баррель).

🗣 Минфин планировал занять в 2025 г. 4,781₽ трлн (погашения — 1,416₽ трлн), но объём заимствований в этому году хотят увеличить на 2,2₽ трлн, то есть это рекордный займ. Значит, мы ощутим инфляционный всплеск при тратах (об этом я предупреждал ранее). Дефицит федерального бюджета по итогам 8 месяцев составил 4,193₽ трлн или 1,9% ВВП, поэтому предполагаемые сентябрьские правки увеличивают дефицит до 5,737₽ трлн (с учётом трат, это всё ещё мало). Проблема вырисовывается и в пополнении бюджета — НГД доходы просели из-за курса ₽ и цены Urals, к 27 сентября потрачено 2,5₽ трлн, при доходах в 700₽ млрд.

📌 При таких тратах дефицит бюджета необходимо чем-то восполнять, ₽ вновь укрепляется, значит надежда на ОФЗ (не зря же займ увеличивают), что вполне логично (цена Urals вверх не уходит из-за наращивания добычи ОПЕК, добавьте сюда ещё скидки для Китая/Индии из-за пошлин). По словам Набиуллиной на сентябрьском заседании рассматривали два варианта снижения ставки: снижение на 1% и сохранение ставки, ситуация заставляет идти на такие меры (кредитование принялось к росту, дефицит бюджета расширили и к этому ещё увеличили займ в ОФЗ). Что же насчёт будущего бюджета, то по сравнению с 2025 г. он выглядит неплохо (сокращение расходов на оборонку, снижение дефицита бюджета, сокращение займа в ОФЗ, но бюджет будут подпитывать повышением НДС, ослаблением ₽), при этом Набиуллина оценила проект бюджета, как дезинфляционный.

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor

Закончился еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 9 месяцев с начала эксперимента.

Покупки/продажи акций и облигаций
🔸 В сентябре покупал акции Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап, Транснефти, Новабев, Лукойла, а также облигации РусГидро 2Р1, РЖД 1Р-44R, Селектел 1P6R, ЛСР 1Р08 и фонд на золото GOLD. Продал облигации АБЗ-1 2Р01 и акции Астры.

На сколько изменились индексы и активы?
🔸Индекс Мосбиржи в сентябре снизился с 2899 до 2684 пунктов (-7%). ЦБ снизил ключевую ставку до 17%, а рынок ожидал большего. Госбюджет на ближайшие 3 года ожидается дефицитный, компании не радуют цифрами в отчетах, НДС еще повысят. Плюс геополитический фактор. В общим полный набор факторов против акций.

🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 721 до 701 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность опять до 15,1%; короткие до 14,1%. Долговой рынок похоже не рассчитывает на снижение ключевой ставки в ближайшее время.

🔸Без учета пополнения в сентябре портфель снизился на 3,1%. С апреля первый убыточный месяц, но это только промежуточные результаты. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 7% (были только купоны).

🔸В сентябре стоимость почти всех акций в портфеле снизилась: Лукойл (-5,6%), Сбербанк (-7,3%), Татнефть (-4,5%), Новатэк (-11%), Роснефть (-11%), Северсталь (-11%), Транснефть (-6,6%), МД Медикал групп (-1%), за исключением Россетей Центр (+11,4%), Фосагро (+2,8%), Россетей Ленэнерго-ап (+0,9%), Россетей ЦП (+2,8%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной: стоимость чистых активов значительно выше вложений (см. график внизу поста).

🔸Доля акций снизилась с 54,2 до 53,7%, облигаций выросла с 43 до 44,4%. Снизилась доля LQDT+₽ до 1,7%, доля золота 0,1%. Целевые доли активов на 2025 год следующие: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть здесь, облигаций тут.

🔸Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по август 2025, снизилась с 21,8 до 18,3%. Такая доходность получается с учетом налогового вычета на пополнение ИИС. Теперь еще есть ИИС-3, так что налогов с купонов не будет.

Публикации на канале
🔸 Обзоры облигаций на размещениях Селектел 1Р6R, Новабев 3Р1, Атомэнергопром 1Р-08, АФК Система 2Р4 и 2Р5, Самолет П19 и П20, Евротранс 1Р-08, Электрорешения 1Р2
🔸 Новые подборки:
- накопительные счета;
- облигации с погашением от 3 лет;
- вклады;
- краткосрочные облигации с доходностью до 22% годовых;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов.

🔸Отчеты за 1 полугодие:
- МД Медикал групп;
- Транснефть;
- Московская биржа;
- Россети Ленэнерго.
🔸 Тарифы брокеров БКС и Альфа.
🔸Тарифы брокеров Т-инвестиции и Финам.
🔸 11 российских компаний с наибольшим индексом стабильности дивидендов DSI.
🔸Особенности ИИС-3.
🔸Какая доходность у фондов на золото?
🔸 На какой срок покупать акции?

Дальнейшие планы
🔸 В октябре начинается осенний дивидендный сезон, начислят дивиденды Фосагро, Яндекс, Новатэк, Банк Санкт-Петербург, Татнефть, Газпром нефть и Новабев.
🔸План на октябрь: реинвестирование дивидендов, участие в размещениях облигаций, увеличение доли коротких облигаций. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и следование своей стратегии.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.