Лига Инвесторов

Меня зовут Иван, я обычный работяга на заводе, а в свободное время подрабатываю таксистом. Всегда хотел создать дополнительный источник дохода, чтобы приблизиться к своей цели — финансовой независимости. Недавно открыл для себя инвестиционную платформу "Поток Диджитал" и хочу поделиться личным опытом.

Почему я выбрал именно "Поток"?

1. Доступность для новичков
Регистрация заняла считанные минуты, интерфейс интуитивно понятный. Подойдет каждому, вне зависимости от уровня подготовки.

2. Минимальный вход
Для старта достаточно внести всего 10 тысяч рублей. Уже через неделю увидел первую прибыль, что идеально подходит людям с ограниченным бюджетом.

3. Высокая доходность
Платформа предлагает доходность от 26% годовых (гарантируемых Альфа Банком) до 36% при активном подходе. Такие показатели намного привлекательнее обычных вкладов и государственных облигаций. Более того, по доходности платформа обгоняет ближайшего конкурента: джетлэнд, что видно из графика (JL серый)

4. Диверсификация активов
Важнейший плюс площадки — возможность автоматической диверсификации капиталовложений среди множества проектов. Таким образом, даже если какой-то заемщик столкнется с проблемами, ваша общая потеря будет незначительной.

5. Гарантия возвратности
Благодаря выбору специальной стратегии ("Альфа без риска") платформа обязуется компенсировать убытки в случае дефолтов заемщиков. Это значит, что вы точно получите ожидаемый доход.

6. Бонусы за размер капитала
Чем больше вкладываешь, тем большую доходность получаешь

Из минусов (раз на пикабушке их нет, так пусть хоть тут будут)

1. Риск дефолтов
Выберешь плохих заемщиков, не используешь страховку от альфа банка — потеряешь деньги

2. Лимиты инвестирования
Для неквалифицированных инвесторов можно вкладывать до 600к. У кого большой капитал, это может быть неприятно. Но в моих условиях это норм.

3. Риск краха
Теоретически завтра альфа банк отправляет донат ВСУ, центробанк отбирает лицензию, на владельцев заводят уголовные деоа, весь бизнес рушится, в том числе эта его дочка. Вероятность такая есть, хоть она и крайне мала

Подытожим: на данный момент я туда положил 100к чисто для диверсификации портфеля, благо данный инструмент подходит под мой инвестиционный профиль, приносит ожидаемую доходность в соответствии с индивидуальной инвестиционной рекомендаций, выданной мне личным банковским менеджером. Моя первая инвестиция в 100к должна приносить 2к пассивного дохода в месяц. Теперь регулярно буду вкладывать небольшую сумму, постепенно наращивая капитал. Через пару месяцев будет повторный пост о результатах, планирую добить сумму на балансе до 300к, чтобы перейти на следующий уровень

Рефку свою оставлять не буду, мне и так в прошлый раз полную панамку напихали😂😂

Расскажите о своем опыте в комментариях, давайте обмениваться идеями и находить лучшие проекты для инвестиций! Может быть ещё есть инвестидеи с похожим соотношением риск-доходности? 🚗🎯

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача - получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 2 года и 5 месяцев уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую здесь.

Купил с 20 по 29 мая:
▪️2 акции МД Медикал групп;
▪️10 акций Россети Ленэнерго ап;
▪️10 акций Сбербанка;
▪️2 облигации Селигдар 3Р;
▪️4 облигации Атомэнергопром 1Р-05;
▪️10 облигаций АФК Система 2Р2 (заявка на размещении).
Продал облигации Селектел 1Р4.

Стратегия и состав активов
На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В настоящее время доля акций составляет 53%, облигаций 44%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%. Продолжаю реинвестировать налоговый вычет на пополнение ИИС, также были начислены дивиденды Банк Санкт Петербург, Новатэк, Мать и Дитя.

✔️Акции в будущем вырастут, это случится рано или поздно, ждем позитивных геополитических новостей и решения ЦБ о ключевой ставке (6 июня). Пока индекс Мосбиржи пока находится ниже 3000 пунктов рассматриваю данный факт как возможность для покупок.

✔️ Основная задача - получение ежемесячных выплат. Дивиденды приходят не каждый месяц, поэтому в портфеле есть облигации с ежемесячным начислением купонов ( с постоянным купоном, флоатеры, валютные облигации). В последнее время увеличил долю длинных облигаций. Актуальный портфель облигаций можно посмотреть тут.

Покупки акций. Почему купил именно эти?
Для покупок выбираю акции компаний со стабильными дивидендными выплатами исходя из финансовых показателей и определенных целевых долей. Временно не рассматриваю нефтяные компании, т.к. их и так много. В этот раз остановился на покупке акций МД Медикал групп, Сбербанка и Россетей Ленэнерго.

1. МД Медикал групп показывает хорошие финансовые показатели (обзор отчета за 2024 год тут). Компания растет, стоимость услуг растет вместе с инфляцией. В 2024 году выручка компании выросла почти на 20%, а чистая прибыль на 30%. У компании нет заемных средств.

2. У Сбербанка через 1,5 месяца дивидендный гэп. Обычно дивиденды реинвестирую обратно в акции, но не буду дожидаться дивидендных выплат, а реинвестирую заранее.

3. У Россетей Ленэнерго отрицательный чистый долг, положительная динамика по выручке и прибыли, а также ожидается рост тарифов на э/э в июле, также как и двузначные дивиденды.

4. В настоящее время состав акционной части такой:
- Сбербанк 18,1%;
- Лукойл 13,6%;
- Татнефть 7,6%;
- ИКС 5 4,9%;
- Фосагро 4,9%;
- Роснефть 4,1%;
- Россети Ленэнерго-ап 4%;
- Новатэк 3,9%;
- МД Медикал групп 3,9%;
- Яндекс 3,8%;
- Новабев 3,6%;
- Банк Санкт-Петербург 3,5%;
- Газпром нефть 3,3%;
- Северсталь 2,9%;
- НЛМК 2,4%;
- Россети Центр 2,4%;
- Россети Центр и Приволжье 2,2% и другие.

Сейчас сохраняется перекос в сторону нефтяников 28,6%, далее идет банковский сектор - 21,6%, энергетический сектор 8,6%; ритейл - 8,5%; IT - 7,5%; металлургический сектор 5,2%; газовый сектор 4,9%.

Покупки облигаций
1. Продолжаю увеличивать долю облигаций Атомэнергопром 1Р-05 (купон 17,3%, погашение 11.04.2030). Доля длинных облигаций в 10% набрана.

2. Также до целевой доли довел выпуск Селигдар 3Р (доходность к погашению 24%, купон 23,25% на 2 года).

3. Участвовал в размещении 2-х летних облигаций АФК Система 2Р2. Финальный купон 22,75%. Без оферты и амортизации.

4. Продал Селектел 1Р4 (доходность к погашению сейчас составляет ниже 22%).

Что дальше?
Продолжаю придерживаться стратегии, увеличивая денежный поток с купонов, дивидендов и показывая промежуточные результаты (отчет за апрель). От целевых долей сейчас отстают акции Россетей Центр, Центр и Приволжье, Северстали, Банка Санкт-Петербург. В планах увеличить долю среднесрочных облигаций с постоянным купоном.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Вчера Ленэнерго объявила о выплате дивидендов за 2024 год в размере 25,98 руб. (12% див. доходности) на акцию, компания супер прогнозируема (за исключением 4 квартала), сегодня я хочу разобрать отчет за 1 квартал по РСБУ, чтобы понять, как обстоят дела в компании, сколько уже заработали на дивиденды для 2026 года и что я делаю с акциями Ленэнерго.

Прежде чем инвестировать свои деньги в какой-либо актив, вы должны понимать, что происходит с компанией подписывайтесь на телеграм канал, там много интересного и актуального!

ПАО «Россети Ленэнерго» – одна из крупнейших и старейшая распределительная сетевая компания страны. С 2005 года, в результате реформы энергетической отрасли, основными функциями «Россети Ленэнерго» являются передача электрической энергии по сетям 110-0,4 кВ, а также присоединение потребителей к электрическим сетям на территории Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

📊Основные показатели компании за 1 кв. 2025 года по РСБУ.

✅Выручка выросла на 11% год к году и составила более 36,7 млрд. руб! Из них:
33 млрд руб - выручка от оказания услуг по передаче электроэнергии.
3,1 млрд руб составила выручка от услуг по технологическому присоединению.
✅Показатель EBITDA вырос на 17,1% (+3 млрд.руб) год к году и составил 20,6 млрд руб.
✅ Чистая прибыль выросла на 11,6% год к году и составила 11,5 млрд рублей. Новый квартальный рекорд!
✅Чистые активы выросли год к году на 5,6% и составили почти 217,7 млрд рублей за счет получения чистой прибыли.

💰Потенциальные дивиденды.

Мы уже знаем дивиденды за 2024 год, но сколько компания может заплатить за 2025 год? За первый квартал 2024 года компания уже заработала 12,28 рублей! (За 1 кв 2024 года заработали 11,00 руб, т.е. год начали мощнее). Исходя из этого можно посчитать потенциальные выплаты, за 2025 год компания может заплатить на уровне 35 рублей на акцию (если не подведет 4 квартал, где обычно происходят все возможные списания). А это 16,12% див доходности по текущей цене или 18,3% див. доходности, если купить после див. отсечки.

Компания непрерывно платит дивиденды на протяжении 9 лет, беспрерывно, считай дивидендный аристократ.

⭐Вывод.

Отличный отчет от Ленэнерго, компания супер стабильна и прогнозируема ( за искл 4 квартала), год начали оченб мощно, есть все шансы на рекордные дивиденды за 2025 год, тем самым получить хорошую дивидендную доходность. У меня есть Ленэнерго в портфеле, планирую докупать весь 2025 год.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!