Лига биржевой торговли

Сегодня в выпуске:

— Уроки свободы от европейских законодателей
— Инфляция. Как продвигается?
— Рекордные поставки нашей нефти
— Расклады по кредитам в США

- Придет Карлсон, не трогай его. Это на Новый Год на вице-президентство Трампу.

Ну а мы, дорогие друзья, продолжаем проигрывать в информационную войну. Поэтому завтра в 2:00 МСК ждём интервью бойкотируемого всем миром нашего с вами президента самому известному в мире журналисту.

Кстати, дорогой друг, если ты вдруг забыл, что такое свобода, то мы тебе напомним.

Такер Карлсон может столкнуться с санкциям из-за интервью с Путиным.

Об этом нам сообщает независимое сми Newsweek.

Работа Карлсона в России может привести к тому, что у бывшего ведущего Fox News возникнут «разногласия» с ЕС, заявил Newsweek Гай Верхофстадт, бывший премьер-министр Бельгии и нынешний член Европейского парламента.

Законодатель, который призвал ЕС рассмотреть возможность введения "запрета на поездки" в отношении Карлсона, описал Карлсона как "рупора" бывшего президента Дональда Трампа и Путина, добавив: "Поскольку Путин является военным преступником, и ЕС вводит санкции против всех, кто помогает ему в этих усилиях, кажется логичным, Такером интересуются".

Как законодатель законодателя хочется спросить Гая, а кем, собственно, президент РФ признан военным преступником?

Накал лицемерия и шизофрении уже натурально фантастический.

*****************************

А сегодня четверг. А это значит:

Инфляция наша с вами продолжает расти темпами, опережающими целевые показатели ЦБ. Причины сего поведения ниже. Продолжаем ожидать влияния изменений в ДКП.

За неделю с 30 января по 5 февраля 2024 г. на потребительском рынке инфляция составила 0,16%, год к году – 7,27%.

▪️ В сегменте продовольственных товаров инфляция составила 0,26%. На плодоовощную продукцию цены изменились на 1,70%, на остальные продукты питания на 0,10%.
▪️ На непродовольственные товары на отчётной неделе сохранились околонулевые темпы роста цен (0,02%).
▪️ В секторе услуг темпы роста цен снизились до 0,18% на фоне замедления удорожания авиабилетов на внутренние рейсы.

Бензин остался без изменений, а дизельное топливо подешевело на 0,1%.

**************************

- А что вообще в мире делается?
- Стабильности нет.

▪️ Отечественная оперативная статистика говорит о продолжении роста отечественной экономики.
▪️ Инфляционное давление остаётся повышенным
▪️ Платёжеспособный спрос по-прежнему превышает предложение товаров и услуг.
▪️ Нехватка рабочих рук в экономике и высокая загрузка имеющихся производственных мощностей будут больше поддерживать увеличение зарплат, чем рост производства. Сие способствует повышенному инфляционную давлению
▪️ На российском рынке закрепились ожидания того, что цикл повышения ставки Банка России завершен. Вместе с тем участники рынка не ожидают её быстрого снижения
▪️ Устойчивый тренд на сокращение количества одобренных ипотечных заявок свидетельствует о вероятном дальнейшем охлаждении активности в ипотечном сегменте

▪️ Опросы ФРБ Далласа и Канзас-Сити показали снижение деловой активности сланцевых производителей США в IV квартале на фоне сокращения нефтяных котировок и сохранения жесткого рынка труда. Добыча сланцевой нефти продолжила немного снижаться, а динамика операционных показателей позволяет предполагать сохранение данного тренда в ближайшее время. Оценка компаниями средней цены прибыльности добычи осталась на уровне 64 $/барр.

******************************

Латвия, член НАТО, ввела воинскую повинность, чтобы удержать Россию от вторжения в Европу, сообщил министр иностранных дел страны

“Мы должны быть в таком состоянии готовности, чтобы российские генералы и российские политические классы ясно видели, что направление в Европу - бесперспективное”, - сказал он.

"Я там так хохотался!" (с) Рубик-джан

Это лучшее от прибалтийских тигров за последние месяцы!

*****************************

Аренда на Манхэттене. Апартаменты с одной спальней.

Релоканты, налетай. Правильные и неправильные места для проживания.

*******************************

Морские поставки нашей с вами нефти установили годовой рекорд!
2024 года.

Короче, резко рванули.

11 танкеров с нефтью ВСТО ушли из Козьмино, который восстановил отгрузку после штормов. Усть-Луга также вышла на рабочие уровни. И в результате на прошлой неделе мы показали среднедневные объёмы в 3,7 млн. баррелей.

Валовая стоимость недельного экспорта сырой нефти подскочила до 1,79 млрд $. Это самый высокий показатель более чем за три месяца. У Блумберга это называется «Россия потеряла все свои европейские рынки морских поставок нефти». Ну что ж. Хорошо. Будем играть в эту игру дальше. Они продолжают делать вид, что не покупают нашу нефть, мы продолжаем получать от них деньги. Понять, конечно, сложно, кто тут кого обхитрил.

*************************

Про доходы Apple

А вы в курсе, что выручка за 4 квартал 2023 только от сервисов у Аппле больше, чем совокуная выручка следующих компаний:

▪️ Netflix
▪️ Mastercard
▪️ Spotify
▪️ Electronic Arts
▪️ Peloton
▪️ The New York Times
▪️ Dropbox

Вот теперь в курсе.

Американцы - дураки...

Такой существует взгляд в отечественном обществе.

Поэтому 4 крупнейших американских компании показали за последние 12 месяцев 1,5 триллиона долларов выручки. Что, говорят, больше чем ВВП всех стран мира, за исключением 14 крупнейших.

Как дураки смогли такое построить и собирать ренту со всего мира? Наверное, потому что дураки.

***************************

Ну чо началось то,  нормально же сидели!
Мы уже тут запаслись всем, чтобы шоу про выживание посмотреть, а они.

В общем, там в Аргентине не получается пока у Милея шокировать население своими волшебными реформами. Нет, ну песу он, конечно, обвалил. А вот в остальном. Суть в том, что у Милея нет большинства в аргентинском законодательном кружке. И если его коалиция проголосовала в пятницу за утверждение основ его же законопроекта, но она (коалиция) контролирует всего 15% мест. А другие «оппозиционные» законодатели сказали - не, нифига. Ну и там так полыхнуло!

“Предательство обойдётся дорого, и не позволит губернаторам вымогать у народа деньги, чтобы сохранить свои привилегии”, - заявила коалиция.

Теперь либертарианцу придётся ответить на интересный вопрос: демократия - это таки власть большинства? Или, как нам рассказывали отечественные интеллектуалы, власть меньшинства?

Считаю, весь аргентинский конгресс надо распустить. И рубануть с плеча. Мы зря ждали, что ли?

**********************************

Про облигации

Недавно говорили про Боржом. Боржом не заставил себя ждать.

«Боржоми Финанс» предлагает дать им денег в долг. На полтора года. Под 18% годовых. Ну как? Есть желающие рискнуть?

"Боржоми Финанс" планирует 15 февраля с 11:00 до 15:00 мск провести сбор заявок на биржевые облигации серии 001Р-02. Техническое размещение бумаг на бирже запланировано на 20 февраля 2024 года.

Планируемый объем размещения - не менее 4 млрд. рублей. Срок обращения бумаг - 3 года, предусмотрена оферта через 1,5 года. Номинальная стоимость одной ценной бумаги выпуска - 1000 рублей. Купонный период 91 день.

Ориентир ставки 1-го купона находится на уровне не выше 17,40% годовых, что соответствует доходности к оферте не выше 18,57% годовых.

Поручителем по облигациям выступает головная компания группы RISSA INVESTMENTS LIMITED. Оференты: операционная компания - ООО "ИДС Боржоми"; заводы в России - ООО "Аква Стар", ООО "Эдельвейс Л", ООО "Компания Чистая вода", ООО "Завод Святой Источник".
Минимальная сумма заявки на покупку облигаций при размещении 1,400 млн. рублей.

********************************

Говорят, не выходит цветок газовой независимости у Австрийской Республики.

Как сидела на тоталитарной газовой игле, так и сидит. Не в ногу идет с остальной Европой, ой не в ногу.

*********************************

Какова нынче ситуация с кредитами в США?

В 4 квартале 2023 долг домохозяйств вырос на 212 млрд $ и достиг 17,5 трлн $.

Балансы по кредитным картам выросли на 50 млрд $ до 1,13 трлн $. Отметим, что в данном случае балансы означают не лимит по карте, а сумма, уже использованная, т.е. долг владельца карты перед банком.

Остатки по ипотечным кредитам выросли на 112 млрд $ до 12,25 трлн $. Остатки по автокредитам выросли на 12 млрд $ до 1,61 трлн $, продолжая восходящую траекторию, наблюдавшуюся с 2011 года. Просрочка увеличилась по всем типам долгов, за исключением студенческих займов.

Просрочка

Задолженность свыше 90 дней растет, как уже был сказано выше, по всем видам кредитов, кроме студенческих займов. Особенно резко она пошла вверх по кредитным картам. Стоит отметить, что в целом ситуация некритичная. И цифры далеки от своих исторических максимумов. Особенно по ипотекам. Там прям хорошо.

Если смотреть в разрезе возрастных групп, то тут традиционно в лидерах выступает молодёжь. Понаберут кредитов, а потом не могут оплатить. Тут прям все возраста друг за другом. Чем моложе, тем хуже платят.

**************************************

Как известно, своим экономическим в прошлом процветанием Германия обязана Российской Федерации.

Но это смешно. Поэтому больше Германия ничем Российской Федерации не обязана. Поэтому объем промышленного производства в рейхе в декабре 2023 сократился сразу на 1,6% по сравнению с предыдущим месяцем. Прогнозировалось снижение на 0,4%, но не фартануло. За год производство упало на все 3%.

Если смотреть через призму индекса, который привязан к 2015 году, то ситуация нынче хуже не бывает. Точнее не была за 10 лет. А может и более.

***********************************

Мы тут как-то намекали на нищебродский круизный отдых по отечественным рекам: https://t.me/marketscreen/11217

А оказалось, что к началу февраля половина круизных путешествий на навигацию 2024 года уже раскуплена.

"Осень показала хорошие темпы раннего бронирования, не отстает и январь. В первую очередь, продаются длинные круизы, в том числе со стартом в выходные и праздничные дни, а также редкие, экзотические маршруты. Есть небольшое проседание спроса на вторую половину мая - середину июня, но это вполне традиционное явление", - рассказал глава комитета РСТ по круизам, директор компании "Круиз" Алексей Растегаев.

*******************************

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций

По январю - 14,88%

Подкрутили бы что ль чего на одну сотую.

При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

▪️ учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

▪️ не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;
▪️ не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.)

******************************

Дорогие друзья, в силу "Особого порядка" тут не все можно написать и назвать своими именами, посему приглашаю вас на свой экономико-познавательный канал, где ад и Израиль — MarketScreen
Если же нужен трейдинг, анализ, графики, кривые и всё вот это вот, то второй мой канал — StockGamblers

Ваши донаты очень важны, поэтому смело жамкайте кнопочку "Поддержать".

Автор статьи - https://t.me/buynotsell.

***

Небольшой ликбез для тех, кто хочет инвестировать, но не может разобраться, с чего начать.

Самая базовая вещь в инвестициях - налоговая оптимизация. Налоги - это хорошо (это ведь значит, что ты хоть что-то заработал), но вдвойне приятно, когда эти самые налоги еще можно и вернуть. И одним из способов для возврата уплаченных налогов - это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС).

Второй важный момент помимо возврата налогов - возможность не платить и будущие налоги с прибыли. Представьте, что вы инвестируете в ценные бумаги, получаете хорошую прибыль, а после решения вывести деньги не платите с них ни копейки. С обычный брокерским счетом так не работает (если только ранее не было крупных убытков, которые через сальдирование можно было бы применить для уменьшения налогооблагаемой базы). А вот с ИИС-3 - вполне.

В 2023 году произошли изменения и начиная с 1 января 2024 года можно открыть себе только ИИС нового типа - ИИС-3 (про старые, чтобы не перегружать информацией, писать не стану - кто уже пользуется, то знает правила).

Главное о новом ИИС

• Владельцы ИИС старого образца открыть ИИС-3 не могут (в будущем появится возможность зачесть до 3-х лет владения старым ИИС при переходе на новый, ждем уточнений в законодательстве);

• ИИС-3 может быть одновременно до трех штук, причем у разных брокеров;

• ГЛАВНОЕ: новый ИИС объединяет сразу две налоговые льготы: вычет на взнос и на доход. Таким образом, можно будет возвращать 13% от суммы пополнения в год (но не более чем с 400 тыс руб ежегодного взноса), но еще и не платить НДФЛ с дохода при закрытии ИИС - лимит вычета до 30 млн руб. Таким образом, можно освобождать прибыль от инвестиций (не распространяется на купоны и дивиденды) и пользоваться привычным вычетом на взнос;

• У тех, кто открывает ИИС-3 до 2026 года, срок действия составляет 5 лет. Затем срок будет постепенно увеличиваться и к 2031 году составит уже 10 лет (поэтому не откладывайте, если еще не успели оформить);

• Больше никаких ограничений на сумму взноса - если раньше внести можно было до 1 млн руб в год, то теперь все зависит от желаний и возможностей;

• Существует возможность вывода средств с ИИС без потери налоговых льгот, но только для дорогостоящего лечения.

ИИС: новые ограничения

Как оказалось, многие упустили эти новости из внимания.

Правительство еще 22 января ограничило возможность покупки на ИИС ценных бумаг, выпущенных иностранными государствами. Звучит логично: налоговые льготы государству разумно возвращать за инвестиции в бумаги российских компаний, а не за владение, например, акциями США (а ведь кто-то покупал и акции военно-промышленного комплекса США, например).

Неприятным сюрпризом для многих стало то, что под эту категорию попали не только облигации дружественных стран, но еще и депозитарные расписки квази-российский компаний.

Какие бумаги теперь нельзя будет покупать:

❌ облигации Беларуси (и долговые бумаги других иностранных эмитентов);

❌ Яндекс;

❌ TCS Group;

❌ X5;

❌ Cian;

❌ Fix Price;

❌ Globaltrans и др.

ВАЖНО: эти ограничения действуют не только на ИИС-3, но еще и на ИИС старого типа А и Б, которые были доступны к открытию до 1 января 2024 года.

Если подобные бумаги уже есть на ИИС, паниковать не нужно - их можно продолжать держать и продать при первой необходимости. А купить условный X5 на ИИС снова станет возможно уже после редомициляции бизнеса компании в Россию.

Ограничение на покупку бумаг иностранных компаний действует только на ИИС. Торговать ими на вашем обычном брокерском счете можно также свободно, как и раньше.

Немного грустно. Ведь эти бумаги могли бы стать отличным вариантом для покупки в мой пенсионный портфель на ИИС.

Ключевые ответы на возражения

Инвестировать в России значит потерять деньги. За 5 лет может случиться что угодно // Да, все верно. Что угодно можно случиться и с депозитом в банке, но это же не повод его не открывать.

Инвестиции - казино. Только потеря денег // Для кого-то фондовый рынок и вправду напоминает казино. Если проводишь странные сделки, инвестируя в одну или несколько акций все свои деньги, да еще и с кредитным плечом. На деле же всего можно подобрать для себя инвестиции надежнее, чем эти деньги будут лежать даже на банковском счете в Сбербанке.

Государство может в любой момент забрать мои деньги // Этого стоит опасаться скорее держателям депозитов. Но даже чтобы изъять вклады у неограниченного числа граждан, надо сначала ввести в стране военное положение. Только после этого, опираясь на конституционный закон (№ 1-ФКЗ от 30 января 2002 года), президент сможет изъять вклады.

Я не знаю, что купить // Всегда можно воспользоваться доверительным управлением, когда инвестированием занимается управляющая компания по выбранной вами изначально стратегии (без риска, с умеренным риском или максимизация дохода). В конце-концов, всегда можно купить себе ОФЗ и держать бумаги до погашения, что обеспечит благодаря вычетам более высокий доход, когда начнут снижать ключевую ставку. А ее ожидаемо начнут снижать уже во втором полугодии 2024 года.

Ну и главное: не верите в акции - купите себе валюту на брокерском счете или валютные облигации, что позволит сидеть и наслаждаться динамикой портфеля при очередной девальвации рубля.

***

Отсидел неделю в блоке на Пикабу - не понравилось, осуждаю.

Поэтому параллельно веду канал https://t.me/buynotsell в Telegram, где разбираю новости финансов (и не только). Очень удобная штука на случай бана (ну вы поняли).

Подписывайтесь, чтобы не пропустить ничего интересного.