Очередной криптомесяц позади, он выдался довольно волатильным. Я продолжаю методично собирать свой криптопортфель для будущего крипточила на пенсии. Для этого я ежемесячно покупаю крипту на небольшую сумму. Криптоостров всё ближе;) Смотрим, что произошло за октябрь.
Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции депозиты и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Мой портфель более 8 млн рублей. Также я совсем немного инвестирую в крипту.
🔥 Чтобы не пропустить новые классные посты про крипту, инвестиции и пассивный доход, обзоры свежих дивидендных акций и облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Только крутой авторский контент.
🗺 Стратегия простая. Пополняю ежемесячно портфель на 50 USDT. Покупаю биткоин и эфир, немного альткоинов. Часть оставляю в USDT.
Крипта не идёт в мой основной инвестиционный портфель, в котором только классические инструменты: акции, облигации, фонды и депозиты.
* В BTC указана стоимость всех активов, если перевести их в BTC — так принято в сервисах криптобирж. У меня в портфеле не только BTC, но и ETH, и альткоины, и USDT.
🗞 Читал криптоэкспертов, они ведь ранее говорили, что происходит восстановление крипторынков. Теперь уже так не говорят;) Теперь говорят, что многим плечи подрезали, вот криптаны и загрустили. Но это ещё даже обвала не было.
Индекс страха и жадности на крипторынке находится в зоне «страха» на уровне 29 баллов из 100. ЪУЪ, страшно-то как.
Эквивалент в RUB: 141 200 → 221 300 ₽ (+88 100 ₽ или +56,72%)
Эквивалент в USD: 1 591 → 2 742 $ (+1 151 $ или +72,34%)
А в отдельном посте можно почитать отчёт по основному портфелю.
📈 Биткоин дешевеет
Но дешевеет не так активно, как хотелось бы. Снова не удалось купить биткоин по 80 000, потому что он не опускался ниже 104 000. Обидно, но ладно, ничего тут не поделаешь. Буду дальше ждать. Покупаю немного, большая часть в USDT.
Посмотрим, что будет в ноябре, если повезёт, то можно будет купить что-нибудь недорого. Пока что недостаточно недорого. Продолжаю маленькими криптошагами идти вперёд. 🏝 Криптоостров всё ближе и ближе. Всем крипточила!
🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции, финансы и недвижимость. Ну и чуть-чуть про крипту.
1. ⚖ Сбалансированный портфель «Антихрупкость» — шорчу слабые бумаги (те, что падают быстрее рынка) и лонгую сильные (те, что растут выше индекса). Балансирую риски каждую пятницу.
2. 💡Долгосрочный венчур «Лучшая идея» — покупаю один или два явных лидера роста, падения на предстоящий год (фьючерсы, акции).
Оценка результатов прошлой недели
Стратегия "Антихрупкость" ⚖
Сильные бумаги по отношению к Индексу Мос. Биржи (MOEX) 💪
1. Фосагро 27.10 - 6828 руб. | 03.11 - 6727 руб. | -1,43%
Слабые бумаги по отношению к Индексу Мос. Биржи (MOEX) 👎
1. Мечел обык. 27.10 - 63, 06 руб. | 03.11 - 65,89 руб. | +4.49%
2. Самолет 27.10 - 861 руб. | 03.11 - 866 руб. | +0.58%
3. Магнит 27.10 - 2810 руб. | 03.11 - 2906 руб. | +3.42%
4. ВТБ 27.10 - 66,3 руб. | 03.11 - 68,59 руб. | +3.45%
Сравниваем с бенчмарком - Индексом Московской Биржи 🧐
1. 27.10 - 2475 руб. | 03.11 - 2570 руб. | +3.84%
Средняя результативность прогноза по сильным бумагам 💸💪
Доли в портфеле как по сильным, так и слабым бумагам закладывались в прошлом обзоре, поэтому я перемножаю доходность на долю бумаги от совокупного объёма.
-1.48% × 18.97% = -0.28%
Средняя результативность прогноза по слабым бумагам 💸👎
Тут без инсайтов, но любыпытно, что физики набрали шортов чуть чуть.
Давайте посмотрим графики
Фьючерс на Индекс Московской Биржи: недельный таймфрейм
Что могу сказать. Это идеальная точка, чтобы начать шорт) А2 у нас показала слабость покупок. Сейчас мы коснулись локального уровня защиты продаж и, по логике, должны идти дальше вниз.
Фьючерс на Индекс Московской Биржи: дневной таймфрейм
В целом по дневному тайфрейму нет силы продаж от уровня 1, но и нет слабости явной, потому что дали мало объёма (а3) и мало прошли.
Думаю, что правильно ожидать расторгу и дальше вниз. Крайний уровень — 9, потому что недельный таймфрейм показал изначальную уязвимую позицию покупателя.
Фьючерс на Индекс Московской Биржи: часовой таймфрейм
Единственный уровень у покупателя в текущем движении — а4. Всё остальное уже не является поддержкой.
Уровень а4 тоже странно защитился, сложно по нему сделать выводы.
Фьючерс на Индекс Московской Биржи: часовой таймфрейм
Так как у нас уровень 12, цифру которого не видно, еще не закрыт (там был гэп на недельке), то считаю, что он отличный претендент на тест.
Из-за того, что долго падаем, могу флэт устроить перед дальнейшим движением.
Но основные ожидания — шорт. Это подтвердит сила защиты уровня А.
Какие мои ожидания на неделю по стратегии "Антихрупкость"
50% портфеля в лонг.
50% портфеля в шорт.
Разница между позициями: 50%-50%=0%
Текущие портфели
Стратегия "Антихрупкость" ⚖
Текущие позиции и портфель 470 тыс. руб.
Лонги по акциям 🚀
1. Фосагро 89 тыс. руб.
Общий: 89 тыс. руб. или 18,9%
Шорты по акциям 🩳
1. Мечел 52 тыс. руб.
2. Самолёт 52 тыс. руб.
3. Магнит 74 тыс. руб.
4. ВТБ 77 тыс. руб.
Общий: 255 тыс. руб. или 54%
Стратегии "Лучшая идея" 💡
Текущие позиции и портфель 470 тыс. руб.
Лонги по акциям 🚀
1. Т-технологии 143 тыс. руб.
Общая: 143 тыс. руб. или 30%
Стратегии "Лучшая идея 2" 💡
Текущие позиции и портфель 470 тыс. руб.
Лонги по криптовалюте🚀
1. Фьючерс на криптовалюту ETH 0 тыс. руб.
Общая: 0 тыс. руб. или 0%
Общая текущая позиция на счете 💼
Текущие позиции и портфель 485 тыс. руб.
Лонги по акциям: 89 + 143 = 232 тыс. руб. или 49%
Шорты по акциям: 255 тыс. руб. или 54%
Разница между позициями: 49%-54%=-5%
Планы по акциям на неделю
Сильные бумаги по отношению к Индексу Московской Биржи (IMOEX) 💪
1. Фосагро 03.11 - 6727 руб. PHZ5 фьючерс
📈 6727 руб. (89 тыс. руб.)
Слабые бумаги по отношению к индексу Индексу Московской Биржи (IMOEX)👎
1. Мечел обык. 03.11 - 65,89 руб. MCZ5 фьючерс
📉 65,89 руб. (52 тыс. руб.)
2. Самолет 03.11 - 866 руб. SSZ5 фьючерс
📉 866 руб. (52 тыс. руб.)
3. Магнит 03.11 - 2906 руб. MNZ5 фьючерс
📉 2906 руб. (74 тыс. руб.)
4. ВТБ 03.11 - 68,59 руб. VBZ5 фьючерс
📉68,59 руб. (77 тыс. руб.)
Стратегии "Лучшая идея" 💡
1. Т-технологии 03.11 - 2991 руб. TBZ5 фьючерс
📈 2991руб. (143 тыс. руб.)
Общая текущая позиция на счете 💼
Текущие позиции и портфель 470 тыс. руб.
Лонги по акциям: 89 + 143 = 232 тыс. руб. или 49%
Шорты по акциям: 255 тыс. руб. или 54%
Разница между позициями: 49%-54%=-5%
Пока не вижу очевидной комбинации, поэтому посижу в нейтралитете.
Рынок на дне, инфляция медленно, но верно растет, рубль по-прежнему крепок, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю. Есть даже хорошие новости, погнали читать!
Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод.
Про дивидендный портфель, каким его можно собрать в сегодняшних реалиях, писал здесь. Про стратегию инвестирования рассказывал тут.
📈Соотношение классов активов (в идеале):
● Акции: 85%
● Облигации: 10%
● Золото: 5%
😐 а вот так фактически:
● Акции: 89,7%
● Облигации: 5,5%
● Золото: 2,76%
Постепенно, не торопясь, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных исключительно пополнениями и поступающими на счет выплатами.
Еще больше интересного в моем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы не потеряться, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.
🛍 Покупки
Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций.
📈 Акции
Инвестирую по плану на октябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации.
С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. В данный момент небольшой упор на валютные выпуски из-за крепкого рубля, которому пора вниз.
Довожу долю золота в портфеле до 5%. С увеличением капитала, количество золота будет увеличиваться, а в очередные моменты просадки акций, при условии, что золото тоже не полетит вниз, можно будет прикупить просевшие активы.
💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год?
● На прошлой неделе пополнил счет на 9 000 ₽.
● За год вложил в фондовый рынок 342 000 ₽.
● Цель на 2025 год: 350 000 ₽.
💫 Интересное за неделю
Шалом, православные! Секте свидетелей падения рубля пора давать успокоительное. Наш деревянный крепок как никогда, и вообще, считается, самой успешной валютой в 2025-м году. На прошлой неделе 80,80 ₽ за братскую зеленую бумажку.
Инфляция немного успокоилась, но продолжает расти. За неделю 0,16%. Неделей ранее 0,22%. Годовая на уровне 8,1%.
Индекс продолжает искать бентос на дне мирового океана. Изменение за неделю с 2 543 до 2 532. Сегодня немного растем, но все до тех пор, пока Рыжий дед ничего не твитнул. Если вы не первый день в инвестициях, должны понимать, что три всадника решают судьбу индекса. Геополитика, инфляция, ставка. Все остальное – белый шум на их фоне.
Почему ставку снижают так медленно, и как многим кажется, недостаточно? У ЦБ есть огромный массив данных по всем показателям состояния бизнеса и производства. Так вот, если вкратце, наш бизнес пока терпит, а пока терпит, на фоне высокой инфляции, мы же все помним таргет по ней от ЦБ, вот наш регулятор действует грамотно и соразмерно тем данным, которыми оперирует. не торопите дорогую Эльвиру Сахипзадовну.
Но и хорошие новости у нас есть. Точнее есть направление для дальнейших хороших новостей и действий. Последние заявления нашей Темнейшей. Курс на снижение ставки заложен. Да, это не значит, что в декабре увидим 12%, но траектория явно намекает на то, что снижение продолжится. В этом случае постепенно, не сразу, рыночек будет перекладываться из высокодоходных инструментов сейчас в, куда вы думаете, акции. Но до некоторых дойдет это уж слишком поздно, ну и ладно.
Еще одну замечательную идею озвучила глава ЦБ, а именно: не обязательно искать льготные кредиты и выпрашивать их. У нас есть рынок, который готов вам предоставить деньги. Вы акции размещайте, а народ их будет покупать. Вам хорошо, но теперь придется, правда, ответственно подходить к управлению бизнеса. Направление, опять же, прекрасно великолепное для фондового рынка. Будем смотреть на практике, когда умные мысли будут реализовываться.
Буду повторять как мантру, а то поступают одни и те же вопросы. Какой толк в этих ваших акциях, ведь на вкладах не напрягаясь можно забрать свои 15% годовых. Для ответов на все эти вопросы подготовил обстоятельный текст, который, думаю, кому-то пригодится и будет очень полезным.
Рынок продолжает работать, куда он пойдет, я до сих пор не знаю, но инвесторы не на заводе, рыночная экономика с нами, все идет так, как оно идет. Всех нас ждет прекрасное будущее, в противном случае, они все сдохнут, а мы попадем в рай.
Продолжаем придерживаться наших главных правил. Меньше чтения тех, кто индуцирует панику и уныние. Работаем на работе, часть откладываем и инвестируем. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял, приподнял, поставил! 💙
Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.
Разбираем самые важные новости финансовых рынков и экономики за прошедшую неделю.
Помимо биржевых обзоров, прогнозов и полезных образовательных материалов, еженедельно из нескольких сотен новостей я отбираю самые важные и интересные новости за последнюю неделю по экономике и финансам и составляю из них дайджест с моими краткими пояснениями:
— Японский индекс Nikkei 225 впервые превысил 50,000 пунктов. Этому способствуют надежды инвесторов на рост экономики при первой женщине на посту премьер-министра. — посмотрим.
— Цены на золото рухнули ниже $4000. — пока жду отскок к $4100-4200, а затем, полагаю, золото может обвалиться еще к $3600, как писал на своем канале.
— Чистая прибыль Сбербанка по МСФО за 9 месяцев 2025 года выросла на 6,5% г/г — до ₽1,307 трлн. — и всё ещё растёт.
— Telegram запустил торги токенизированными акциями США в криптокошельке Wallet. — пригодится.
— Лукойл сообщил, что намерен продать свои международные активы. Компания ведет деятельность в Казахстане, Узбекистане, Азербайджане, Ираке, Камеруне, Нигерии, Гане и других странах, владеет НПЗ в Европе и сетью АЗС в 19 странах мира. Скидка при продаже может составить 50–70%. Суммарная стоимость около $10 млрд, но реально продать активы за $3 млрд. — с одной стороны у компании будет больше кэша для дивидендов, с другой — потеряет в выручке.
— Циан выплатитспецдивиденд в размере ₽104 на акцию. — доходность более 16%. Неделю назад прогнозировал падение акций Циан на своем канале, и на следующий день они резко упали на 10% как раз перед этой новостью.
— Капитализация Nvidiaпревысила$5 трлн. — к слову, капитализация всего рынка акций РФ чуть больше $600 млрд.
— Впервые за долгое время продажи продуктов питания начали сокращаться в натуральном выражении. За сентябрь-октябрь спад составил 5% г/г, сильнее всего упали продажи молока (–8%), риса (–10%), гречки и свинины (–9%). Оборот в деньгах растёт из-за инфляции: с начала 2024 года говядина подорожала на 26%, молоко — на 25%, хлеб — на 24%, картофель — на 38%. Средний чек увеличивается, но покупок становится меньше — люди переходят на более простую и дешёвую еду, а производители сокращают упаковки, не снижая цены. — а вот это то, о чем говорил ранее — люди стали экономить даже на продуктах, так как реальные доходы, на самом деле, не растут у большинства граждан.
— Минфин США выпустил лицензию, разрешающую проводить операции с дочерними предприятиями Роснефти в Германии до апреля 2026 года. — по срокам определились.
— ФРС США понизила ставку на 25 б.п., до 3,75%-4%. — ожидаемо.
— ЕЦБ сохранил ставку на уровне 2%. — тоже ожидаемо.
— Трамп приказал Пентагону немедленно возобновить в США испытания ядерного оружия впервые за 33 года. — зачем?
— Трамп после переговоров с Си заявил, что снижаетпошлины в отношении Китая, связанные с фентанилом, с 20% до 10%. Общий размер пошлин снизится с 57% до 47%. Китай возобновит закупки сои и другой сельскохозяйственной продукции из США. — на этом позитиве золото и падало.
— Срок вступления в силу новых правил расчета утильсбора перенесен с 1 ноября на 1 декабря, — Минпромторг. В Национальном автомобильном союзе опасаются, что бюджет РФ из-за реформы утильсбора будет терять ₽300 млрд в год. — ну и зачем бюджету нужны эти вредительские новые правила, если бюджет из-за них еще и терять будет?!
— Акции Whoosh взлетели на 20%. «Цифра Брокер» связывает взлет с ускорением темпов байбэка. — как раз на своем каналепрогнозировал этот рост к ₽97 (вот график) в случае пробоя уровня ₽88, а затем и коррекцию к ₽92.
— Пентагон одобрил Белому дому поставку Украине ракет Tomahawk. CNN отметил, что финальное решение остается за Трампом. — ну, Трамп — это лотерея, конечно.
Вчера еще опубликовал обзор о перспективах рынков акций и ОФЗ. Рекомендую к прочтению.
Кстати, чтобы всегда быть в курсе ключевых рыночных трендов и не пропустить новые выпуски, присоединяйтесь к моему телеграм-каналу, где я оперативно делюсь самыми важными прогнозами и новостями.
Полагаю, собрал для вас самые важные новости за неделю. Спасибо, что дочитали. Если понравилась статья, поставьте, пожалуйста, лайк! Всем удачи и профита!
Для инвесторов осенний дивидендный сезон уже принес ощутимые результаты — на счета поступили выплаты от ряда компаний, включая ФосАгро, Новатэк, Татнефть и Новабев. Но сезон еще не закрыт, и впереди нас могут ждать новые интересные возможности.
Брокеры ожидают, что до нового года акционеры получат до 480 млрд рублей, причем львиную долю этих денег выплатят два нефтяных гиганта: Лукойл и Роснефть.
Российский рынок переживает коррекцию, и индекс Мосбиржи обновляет годовые минимумы. На этом фоне целый ряд бумаг подешевел более чем на 20%, создав привлекательную возможность для покупки перспективных дивидендных акций.
📍 Аналитики «Цифра Брокер» выделяют топ-3 дивидендные компании на ноябрь:
• Лукойл $LKOH (прогноз: 402 руб./акция, доходность 7,2%) как единственную стоящую внимания дивидендную акцию в нефтянке. Хотя решение по выплатам перенесено из-за санкций, ожидается, что дивиденды все же заплатят после продажи зарубежных активов.
• Икс 5 $X5 демонстрирует качественный рост и финансовую устойчивость, но это вряд ли приведет к сюрпризам в виде повышенных дивидендов. Ожидания скромнее — 160–180 рублей на акцию, однако и это обеспечивает высокую для рынка доходность около 7%.
• Европлан $LEAS несмотря на тяжелый кризис в лизинговой отрасли, менеджмент намерен выплатить около 7 млрд рублей по итогам девяти месяцев. Это составит 58,33 рубля на акцию с доходностью около 10,6%.
📍 Компании, готовые выплатить дивиденды:
• ОГК-2 $OGKB
Акции необходимо приобрести до 3 ноября 2025 года. Выплаты будут произведены 19 ноября. СД рекомендовал к утверждению дивиденды в размере ₽0,0598167018 на акцию. Дивдоходность: 14,4%.
• КарМани $CARM
Дивиденды за девять месяцев 2025 года в размере ₽0,08 на акцию. Необходимо купить акции до 9 декабря, дата фактического зачисления средств — 24 декабря. Дивдоходность: 4,4%.
• Мордовэнергосбыт $MRSB
Дивиденды за девять месяцев 2025 года в размере ₽0,104087 на акцию. Чтобы получить выплату, нужно успеть купить акции до 11 декабря. Выплата: 26 декабря. Текущая дивдоходность: 11,3%.
• Циан $CNRU
СД рекомендовал выплатить специальные дивиденды в размере ₽104 на акцию. Акции должны быть куплены до 11 декабря. Выплата: 26 декабря. Дивдоходность: 16,9%.
• Займер $ZAYM
Дивиденды за третий квартал 2025 года в размере ₽6,88 на акцию. Необходимо приобрести акции до 12 декабря. Выплата: 29 декабря. Дивдоходность: 4,7%.
• Светофор Групп $SVET
Дивиденды по итогам 2024 года в размере ₽0,1 на одну обыкновенную акцию и ₽4,22 на одну привилегированную акцию. Акции должны быть куплены до 29 декабря. Выплата: 23 января 2026 года. Дивдоходность: 0,7% для обыкновенных и 13,2% для привилегированных акций.
• Ренессанс Страхование $RENI
Дивиденды за девять месяцев 2025 года в размере ₽4,1 на акцию. Акции необходимо приобрести до 19 декабря. Выплата: 14 января 2026 года. Дивдоходность: 4,2%.
• Henderson $HNFG
Дивиденды по итогам девяти месяцев 2025 года в размере ₽12 на акцию. Дата закрытия реестра будет определена дополнительно, ориентировочная дата выплаты — 10 декабря. Дивдоходность: 2,3%.
📍 Топ-5 дивидендных акций на следующий год:
• Транснефть: прогноз дивидендов по итогам 2025 года — ₽192 на акцию, дивдоходность 15,6%
• Интер РАО — ₽0,38, дивдоходность 13,8%
• X5 — ₽340, дивдоходность 13,6%
• Ленэнерго — ₽33, дивдоходность 13,2%
• Сбербанк ао — ₽37, дивдоходность 12,5%
Если говорить о формировании дивидендного портфеля на 2026 год, то, помимо уже озвученных идей, я бы лично обратил внимание на акции МТС и Ростелекома. Их потенциал связан не только со стабильными выплатами, но и с предстоящими в обозримом будущем IPO дочерних организаций, что может создать дополнительный катализатор для роста котировок.
А какие дивидендные компании, на ваш взгляд, будут наиболее интересны в следующем году? Будет интересно узнать ваше мнение. Всех благодарю за внимание и поддержку автора.
Не знаю как у вас, но у меня ощущение, что год пролетел очень быстро! И пусть ещё только начало ноября, и впереди ещё декабрь, почти всё что можно, было уже сделано. Погода уже не шепчет (...хотя), и намного больше времени приходится проводить дома. Никогда не любил осень, но чем старше становишься, тем она кажется красивее, хоть и вызывает легкую грусть.
Ноябрь 2025 года - 107 сто седьмой месяц (9-й год) моего регулярного ежемесячного инвестирования на фондовом рынке. Почти с самого начала инвестирования, я веду этот скромный блог и рассказываю о своих успехах и неудачах.
Если вы присоединились к каналу совсем недавно, и видите записки сумасшедшего традиционный месячный отчёт о покупках акций впервые, может также прочесть небольшой рассказ обо мне и, немного более подробно узнать о чём этот канал.
Если попытаться рассказать ещё более коротко, то каждый месяц, я инвестирую в акции российских компаний (преимущественно дивидендных) одинаковую сумму - 33333р (400к в год). Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента. По плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 40, и впереди осталось чуть более 2 лет).
Традиционно перевожу сумму в 33333 рубля, на свой индивидуальный инвестиционный счёт, выбираю и приобретаю акции, кажущихся оптимальными, компаний (разумеется с оглядкой на уже имеющиеся в портфеле активы). На этот раз у меня получился этот, довольно небольшой, список:
Банк СПБ 10 шт
ЛУКОИЛ 1 шт
Новатэк 5 шт
Роснефть 10 шт
Сбербанк 20 шт
Транснефть-п 5 шт
Хэдхантер 1 шт
На этот раз приобрел акции семи компаний. Все компании простые и понятные, на мой взгляд довольно стабильные (на сколько это возможно в эпоху перемен). В теории, все они могут дать дивиденды, некоторые даже весьма приличные (если доверять аналитикам ...а им доверять нельзя)). Хоть и небольшой, но потенциал роста тоже имеется. Но сейчас такое время, что нужно очень активно идти вперед, чтобы хотя бы оставаться на месте.
Всего приобретены акции 7 компаний на сумму 33149 рублей, и на этом, инвестиционный план на 11 месяцев 2025 года (в части фондового рынка) полностью выполнен. Остался всего 1 месяц и план на очередной год будет закрыт. В текущем году ИИС уже пополнен на 366666 рублей, а всего за 107 месяцев инвестирования, на индивидуальный инвестиционный счёт внесено 3366666 рублей. В моменте, капитализация портфеля составляет 4596902 рубля (ещё немного упал, в сравнении с прошлым месяцем).
В ближайшее время, покажу обновленный состав портфеля. Также у меня скопились последние дивиденды и я планирую их реинвестировать (пассивно-агрессивно )) в то, на что сегодня не хватило средств. Также скоро покажу.
Всех очень сильно благодарю за внимание к моему скромному блогу и долгосрочным инвестициям на российском фондовом рынке. Даже не предполагал, что столько людей ждут мой инвестбюллетень, иначе бы так не задержался. 🙌
п.с. попробую ответить на все ваши вопросы касаемо моего инвестирования, в комментариях к публикации.
Российский фондовый рынок падает, дивидендный сезон подходит к логическому завершению, а на дивидендных аристократов вводят санкции и они переносят собрание акционеров по поводу дивидендов на неопределенный срок, что делать инвестору который хочет постоянный пассивный доход? Предлагаю посмотреть подборку с надежными облигациями ( рейтинг не ниже А), ежемесячными купонами (ваша предсказуемая зарплата) и высокими доходностями.
Если вам интересна тема инвестиций, вы можете подписаться на мой телеграм канал! Там я каждый день рассказываю о новых выпусках облигаций, разбираю отчеты компаний, рассказываю какие активы я купил/продал, подпишись и будь в курсе!
ТОП-10 дивидендных акций от аналитиков БКС инвестиций!
⚙Основные критерии: Кредитный рейтинг не ниже А, чтобы было очень мало шансов что что-то пойдет не так, фиксированный ежемесячный купон, чтобы инвестор понимал когда и сколько ему придет и отсутствие оферт и амортизаций, чтобы не было неожиданных сюрпризов.
⭐ЕвроТранс БО-001Р-07
ISIN: RU000A10BB75 Кредитный рейтинг: ruA Эксперт РА Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 18,85% Купон: 24,5% Погашение: 31.03.2027 Цена: 108,8% или 1088 руб
⭐Делимобиль 001Р-06
ISIN: RU000A10BY52 Кредитный рейтинг: А+(RU) от AKRA Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 20,21% Купон: 20% Погашение: 15.06.2028 Цена: 102,9% или 1029 руб
⭐АФК Система БО 002Р-03
ISIN: RU000A10BY94 Кредитный рейтинг: AA- (RU) от AKRA Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 19,11% Купон: 21,5% Погашение: 24.03.2027 Цена: 105,02% или 1050 руб
⭐Полипласт П02-БО-05
ISIN: RU000A10BPN7 Кредитный рейтинг: ruА Эксперт РА Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 18,91% Купон: 25,5% Погашение: 19.05.2027 Цена: 11,% или 1108 руб
⭐ВУШ 001P-04
ISIN: RU000A10BS76 Кредитный рейтинг: А-(RU) от AKRA Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 20,58% Купон: 20,25% Погашение: 26.05.2028 Цена: 102,9% или 1029 руб
⭐ХК Новотранс 002P-01
ISIN: RU000A10DCF7 Кредитный рейтинг: ruA- Эксперт РА Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 17,14% Купон: 16% Погашение: 16.10.2028 Цена: 100,1% или 1001 руб
⭐Новые Технологии 001Р-07
SIN: RU000A10BY45 Кредитный рейтинг: ruA- Эксперт РА Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 19,04% Купон: 20,25% Погашение: 22.06.2027 Цена: 103,8% или 1038 руб
⭐ВСЕИНСТРУМЕНТЫ.РУ 001P-03
ISIN: RU000A109VK0 Кредитный рейтинг: ruA- Эксперт РА Доходность к погашению (с учетом реинвестирования) : 18,59% Купон: 21,85% Погашение: 13.04.2027 Цена: 105,9% или 1059 руб У меня как раз подходят несколько выпусков к погашению и думаю есть смысл что-нибудь взять отсюда на замену. В следующий раз сделаю подборку облигаций с рейтингом BBB- рисков больше, но и доходности будут другие!
Вы предпочитаете ОФЗ, надежные корпоративные облигации или берете с низким рейтингом, но большей доходностью?
Если вам понравился материал, подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции, облигации и криптовалюту, покупки в портфель, свежие новости!
По состоянию на 02.11.25г. стоимость портфеля Барбадос составляет 1 262 388 р. (+1,4% за длинную неделю с учетом рабочей субботы).
По итогам 264 дней проекта, портфель показывает доходность 36,3% годовых.
После заседания ЦБ РФ, решил немного изменить тактику управления портфелем Барбадос. Пятничное заседание ЦБ РФ внесло ясность не только по ставке ЦБ до февраля, но и дало понимание рынку, что быстрого снижения ставки не будет, как минимум до середины 2026г. Скорее всего продолжится снижение ставки маленькими шагами по 0,5%, а при локальных инфляционных всплесках могут делаться паузы.
Соответственно, для удержания доходности портфеля на достигнутом уровне (около 35% годовых), необходимо в оставшиеся 3,5 месяца держать в портфеле:
1. Либо бумаги с высоким купоном 25+%, чтобы поступающими купонами и их реинвестированием поддерживать доходность портфеля, при этом рост цены облигации особо будет не важен. Но очень важен риск-фактор и отсутствие высокой волатильности по бумаге.
2. Либо бумаги с более менее хорошей текущей купонной доходностью (я ориентируюсь на 21-22%), но которые рынком недооценены и имеют потенциал роста цены в ближайшие 3-4 месяца даже с учетом медленного снижения ставки ЦБ.
Исходя из этих ☝️ установок были ликвидированы позиции по Аренза-Про 1Р3 и Аренза-Про 1Р4. Меня вполне устраивал кредитный риск по эмитенту, но меня не устраивает текущая доходность. Эмитент по выпуску 1Р3 поставил новый купон на ближайший год - 20% годовых, считаю, что купон занижен и на рынке есть более интересные варианты по доходности.
Добавил в портфель облигации ДельтаЛизинг 1Р2, которые на мой взгляд соответствовали 2 пункту ☝️. Купон по этому выпуску - 24% до 28 года без оферт, есть амортизация с мая 26г., но она достаточно плавная. Покупал позицию по цене 106,5%, текущая купонная доходность составляла на тот момент 22,5%. На текущей неделе Эксперт РА повысило эмитенту рейтинг до уровня АА-. Сделка оказалась удачной, бумага достаточно быстро на хорошей отчетности и повышении рейтинга подросла на 2 фигуры.
На следующей неделе планирую продолжить ребалансировку портфеля с целью постепенного снижения риска и волатильности, при этом поддержания высокой текущей доходности. В портфеле есть денежная позиция, плюс кандидаты на продажу, над покупками думаю.
Если переложить доходность портфеля на географию, то в октябре бригантину немного помотало и отнесло течением в Саргасово море в направлении Бермудских островов. Теперь задача, как можно быстрее вырваться оттуда, чтобы не припарковаться на острове погибших кораблей (кто читал Беляева, тот поймет 😊).
