Лига Инвесторов

— Чистая прибыль — 682,9 млрд руб.

Сбер стабильно держит планку, отчёт сильный.

💻 Мосбиржа с 10 июня начала считать индекс биткоина (MOEXBTC) — теперь следить за динамикой проще, даже не выходя с биржи.

🛡 Новости для инвесторов:

В России могут ввести страхование средств на ИИС — законопроект уже согласован, могут принять в июле. Это реально повысит защиту частных инвесторов.

💸 Личный итог:

На этой неделе купил акцию Лукойла по 6233 рубля — пополнил нефтяную часть портфеля. Параллельно продолжаю копить на досрочный платёж по кредиту: уже отложил 12 тысяч рублей. К авансу посмотрю, сколько удалось сэкономить за две недели, и добавлю эту сумму к отложенным — хочу максимально ускорить закрытие кредита.

📊 Планы:

К концу месяца составлю подробный отчёт с конкретными суммами по остатку кредита и по портфелю в целом — всё прозрачно, без приукрашиваний.

В целом неделя выдалась насыщенной, продолжаю двигаться к своим целям шаг за шагом.

А как у вас прошла неделя? Какие новости или сделки были у вас? Делитесь в комментариях!

Если интересно следить за моими инвестиционными экспериментами и личным финансовым путём — подписывайтесь на мой канал: https://t.me/slyesardividends

#АтомныйИнвестор #ИтогиНедели #Инвестиции #ЛичныйОпыт #ФинансыДляРаботяг #Мосбиржа #Сбербанк #Лукойл #Экономия #ПутьКЦелям

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🔷 Индекс Московской биржи

За короткую рабочую неделю индекс не успел ничего понять и немножко упал. Все интересные события произошли в выходные и никто не смог поучаствовать в нефтяном ралли.

Индекс МосБиржи отрицательно подрос с 2786 до 2750 пунктов. Если на ближнем востоке все решат за выходные, индекс снова будет грустить, а мы покупать дешевые дивидендные акции.

🔷 Дивиденды

❗️(НЕ) Пополняется календарь на большой дивидендный сезон

Рекомендаций на прошлой неделе не было, все, кто уже хотел, порекомендовали, новых желающих не нашлось.

Разочаровали, но ожидаемо: Северсталь, ВИ. ру и ВУШ.

Готовлю карманы для поступления дивидендов от Татнефти, Лукойла, Белуги и ФосАгро.

✅ Также интересно будет для инвестора в дивидендные акции:

🔥 ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

🔥 ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

🔥 10 компаний с самыми высокими дивидендами в 2025 году

🔥 ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

🔥 ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год

🔷 Инфляция

Инфляция в РФ за неделю составила 0,03%, неделей ранее было 0,05%. Годовая инфляция на уровне 9,73%. Рубль крепок, телевизор с телефоном можно подешевле купить, в остальном снижения не наблюдаю.

🔷 Рублю пора в свободное плавание

Импортеры радуются, а экспортеры грустят. Костин не видит дальнейшего укрепления рубля, но и ослабление никто не прогнозируют, но доллар по 100 вполне ожидаем, Сечин и Чемезов ругаются. Крепкий рубль сдерживает инфляцию, это заметно, но злит важных людей, занимающихся экспортом.

🔷 Ближний Восток зажигает

Нефтяникам может помочь дорогая нефть, на фоне обострения конфликта на ближнем Востоке, опять все “нападают” на бедный Израиль, а он только защищается, есть вероятность усиления эскалации, а есть вариант, что Иран даст заднюю и никакой нефти по 100 мы не увидим.

Как только у Ирана что-то начинает получаться, приходит плохой полицейский в лице Израиля и начинает давать по жопе, а США говорят, что мы вообще не в курсе и продолжают дружить с другими арабскими странами, как ни в чем не бывало.

Если все прекратится в ближайшие дни, то на нашем рынке снова будет грусть-тоска, все продолжат ждать главную новость и рвать волосы от скучного боковика.

Ливанские зеваки

🔷 Сырье и валюта

● Золото: 3454 ＄

● Нефть: 74,5 ＄

● Доллар: 79,0 ₽

Нефть подорожала на 13%, это вселило надежду инвесторов по поводу наших нефтяников, на торгах выходного дня они явно хорошо прибавляли. Вот не могут у нас ждать большие циклы, следить за чем-то на более длинных дистанциях, а вот вариант “сейчас точно все отрастет и я срублю бабла” у нашего народа не отнять.

🔷 Краткие новости интересных событий за неделю

● Укрепление рубля будет повышать издержки экспортеров (которые будут перекладываться на население), но говорит о стабильности экономики, так по крайней мере говорят в кремле.

● Клинтоноидная еврокомиссия занимается 18-м пакетом с пакетами, ограничения на банки, на танкеры, санкции на Северные потоки. Ничего позитивного, но и ничего глобально плохого.

● Сбер отчитался по РСБУ за 5 месяцев: чистая прибыль составила 683 млрд ₽ (+9% г/г), на дивиденд заработали 15 ₽.

● Бюджет РФ недополучит в 2025 году 1,8 трлн ₽, закон о федеральном бюджете принят в Госдуме.

🇷🇺 Неделя прошла. Продолжаем ждать главную новость. Работаем, наслаждаемся летом и отдыхаем. Поменьше новостей, обо всем самом важном вы непременно узнаете.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

💪 Рубль останется сильным надолго

Нет возможности ослабеть. Изменение за неделю: 78,85 → 79,71 руб. за доллар (курс ЦБ 79,17 → 79,00). Юань 11,00 → 10,89 (ЦБ 11,01 → 10,93).

Что говорят аналитики?

• В УК Первая думают, что рубль останется сильным дольше, чем предполагалось, это позволит ЦБ быстрее принимать решения по снижению ключа. Звучит как отмазка, почему никто не понимает, что с курсом.

• В SberCIB ожидают, что в июне-июле рубль стабилизируется, курс останется на уровне около ₽80 за доллар и ₽11 за юань.

• А в Т-Инвестициях считают, что курс доллара летом может подняться выше ₽90.

🎢 Акции никому не нужны

Поэтому и не растут. Итоговое изменение IMOEX с 2 786 до 2 750. Аналитики не видят никаких других причин кроме пессимизма инвесторов. Ну ничего, мы-то всё равно на позитиве, ведь Маск с Трампом протянули друг другу мизинчики. Мирись-мирись-мирись, и больше не дерись.

РТС снизился с 1 108 до 1 096.

Новые санкции, геополитика, а ещё и дивидендные гэпы. Снижения ключевой ставки на 1% маловато для оптимизма.

💰 Дивидендный сезон

Продолжаем богатеть. Соллерс и ММЦБ всё. На очереди: Красноярскэнергосбыт, РЭСК и Россети Томск.

Новые: отсутствуют.

Ближайшие дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Инвестировал 10 лет в «драгоценные» акции — что из этого вышло? NEW

• Дивиденды июня

• Топ-5 акций, которые вырастут на развороте ДКП

• Антитоп-15 компаний, которые не заплатят дивиденды

• 10 лучших дивидендных акций 2025 года от аналитиков ФИНАМ

• Разборы: Мосбиржа, ФосАгро, БСПБ, Башнефть, Яндекс

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

💼 Облигации

ДКП развернулась, можно унижать купоны.

Разместились/собрали заявки: Уральская Сталь USD, ВУШ, Сибирский КХП, РЖД, Ростелеком, Россети. Поучаствовал в самокатном размещении.

На очереди: Универсальная ЛК, Ульяновская обл., НорНикель CNY, Камаз, Соби-Лизинг, Полипласт USD, Энерготехсервис, Позитив, Томская обл., Монополия, Медскан, Газпром нефть EUR + CNY. Думаю, что ещё что-то выберу. Скоро будет ещё много интересных выпусков, не пропустите.

Вместо акций все набросились на облигации. RGBI ощутимо вырос: 111,84 → 112,81. Неужели и правда все поверили, что ключ снизят до отрицательного? Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ.

Полезное про облигации:

• 10 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода NEW

• Разбор ВУШ NEW

• ТОП-10 облигаций от аналитиков Финуслуг

• Надёжнее некуда. 7 облигаций от 1 года круче вкладов

• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года

• Длинные ОФЗ с постоянным купоном

• Что такое: доходность, оферта, амортизация

🏙 Недвижка пытается дорожать

Пока это выходит вяло, ставки-то конские. Индекс MREDC 306,7к → 308,1к за метр.

⛏️ Криптолудомания

Биткоин ведёт себя волатильно, снова ходил на 110 и обратно. Мой криптопортфель вырос с 2420 до 2450 долларов. Скорее бы покупать по 80.

На Московской бирже запущены биткоин-индекс и торги фьючерсами на фонд iShares Bitcoin Trust компании BlackRock. Лудики довольны.

📈 Годовая инфляция выросла

Инфляция за неделю составила 0,03% после 0,05% неделей ранее. С начала года рост цен составил 3,42%. Но годовая инфляция выросла с 9,66% до 9,71%. Яйца продолжают дешеветь, фанаты шакшуки довольны.

🛢 Нефть подорожала

Из-за обострения конфликта Израиля с Ираном углеводороды полетела в космос. Кому война, а кому нефть родная по $74,5. Тут даже Трамп не знает, о чём написать твит.

🗞 Что ещё?

• Акции нефтяников дорожают

• Банки продолжают снижать ставки по вкладам

• Трамп и Маск решили не ссориться и жить дружно

• Цены на платину выросли до максимума с 2021

• В США гражданская война, а на ближнем востоке третья мировая, ещё и ядерная — это по мнению оголтелых блогеров. Даёшь Falllout в реальном мире?

👍 Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

💬 По итогам месяца IMOEX снизился на 3,1%, составив 2828,8 пункта. Среднедневной объём торгов акциями в мае снизился на фоне большого кол-во выходных дней из-за праздников, составив 97,5₽ млрд (в апреле — 158,7₽ млрд).

💬 Основными покупателями на российском рынке акций в мае, вновь, стали физики — 26,1₽ млрд (в апреле — 22,7₽ млрд, с начала года 83,4₽ млрд). Третий месяц подряд они совершают покупки, впервые с июля 2024 г. Крупнейшими продавцами стали, НФО за счёт собственных средств — 15,9₽ млрд (в апреле — 24,8₽ млрд) и банки, не относящиеся к СЗКО — 8,6₽ млрд (в апреле — 24,9₽ млрд)

💬 Нерезиденты из дружественных стран в мае продали акций на сумму 1,5₽ млрд (в апреле купили на 11,1₽ млрд). Всё позитив закончился.

💵💴 Валюта:

💬 В мае укрепление ₽ продолжилось (тенденция продолжается уже на протяжении полугода), к концу месяца $ снизился до 78,62₽ (-3,6% м/м), как и ¥ — 10,89₽ (-2,8% м/м, обновлены минимумы за прошедшие 2 года). Основной причиной этого тренда остается высокая привлекательность российских активов

для граждан (высокая ключевая ставка = деньги несут на депозит) и компаний в условиях жесткой ДКП.

💬 Объём чистых продаж валюты со стороны экспортёров снизился относительно предыдущего месяца, составив 7,3$ млрд (в апреле — 10$ млрд). Цена Urals снизилась, приток валюты у экспортёров тоже.

💬 Объём нетто-покупок валюты физическими лицами на биржевом и внебиржевом рынках возрос — 111₽ млрд (повлиял приближающийся сезон отпусков), в апреле — 68,5₽ млрд.

🏛 ОФЗ:

💬 В мае Минфин разместил ОФЗ общим номиналом 420,5₽ млрд (месяцем ранее 342,6₽ млрд), это позволило выполнить план заимствований на II кв. 2025 г. всего на 58,7%.

💬 Согласно статистике ЦБ, в мае основными покупателями ОФЗ на вторичном рынке стали НФО — 48,6₽ млрд, физические лица нарастили свои покупки — 21,5₽ млрд (в апреле — 16,3₽ млрд). Крупнейшими продавцами стали вновь СЗКО — 126,7₽ млрд (во 2 половине месяца банки нарастили продажи флоатеров, в апреле — 32,1₽ млрд). На первичном рынке крупнейшими покупателями стали так же СЗКО выкупив 52,8% от выпусков. Стоит отметить, что активность на вторичном рынке ОФЗ возросла во 2 половине месяца, когда инвесторы стали понимать, что на горизонте маячит снижение ставки.

💳 Денежный рынок

💬 В мае произошёл ускоренный рост рынка БПИФ: стоимость чистых активов составила 1093₽ млрд (+4% м/м). Несколько снизились перетоки между акциями и БПИФ денежного рынка. В отчётный период снизились перетоки между рынком акций и БПИФ денежного рынка, так же как в марте и апреле объёмы покупок акций на фоне продажи ПИФ превалировали (ожидания по снижению ставки).

С уважением, Владислав Кофанов

Телеграмм-канал: t.me/svoiinvestor

💼 Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

Интересное про соотношение классов активов в портфеле за последние 20 лет

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно. Но видно, что депозиты на долгой дистанции точно не выигрывают ни у кого.

● Стоимость портфеля: 1 904 960 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,44%

● Прибыль портфеля: +503 334 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 321 461 ₽ или +20,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 503 334 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 400 шт. (11,6%)

🛢️ Лукойл: 31 шт. (10,5%)

🛢️ Роснефть: 411 шт. (9,8%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (7,2%)

🏭 Новатэк: 37 шт. (2%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 38 шт. (12,3%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,2%)

Финансы

🏦 Сбербанк – 1260  шт. (20,4%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя – 101  шт. (5,2%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп – 188  шт. (4,4%)

🚜 Русагро – 39  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

🔅 GLDRUB_TOM – 4  шт. (1,8%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex – 1,53%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 95,5%

● Облигации: 1,9%

● Товары: 1,8% (золото)

● Фонды 0,6% (заблокированное)

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 41,9%

● Материалы: 24,5%

● Финансы: 21,3%

● Здравоохранение: 5,2%

● Товары повседневного спроса: 4,6%

● Остальное: 1,7%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 214 095 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 26 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.