Лига Инвесторов

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 20 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

💼 Инвестиции

Было на 1 ноября 8 014 032 ₽

• Депозит: 1 288 344 ₽

• Биржевой: 6 725 688 ₽

🌨️Искал снег в прогнозе погоды, но обнаружил там только 200 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал купоны и дивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26230, ДельтаЛизинг 1Р3, Инарктика 2Р4, Воксис 1Р1, Новотранс 2Р1, Абрау-Дюрсо 2Р1

Акции: Татнефть-ап, Северсталь, Газпром нефть, Роснефть, Магнит, Лукойл, НЛМК, Яндекс, X5, Сургутнефтегаз-ап, ФосАгро

Фонды: САБ 3, СКН, Красноярск

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

📈 Результат положительный, спасибо твитам Трампа, желающего закончить конфликт как можно скорее и его мирному плану. Но инвесторы не особо верят в то, что на этот раз всё получится, ведь пока не получилось. Доходность портфеля около 9,3% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 8,4%.

Портфель недвижки добрался к целевой доле в 10% от биржевого портфеля. Решил повышать долю до 15% в следующем году. Ну и напоминаю про мою таблицу ЗПИФов, которая помогает видеть железобетонную картину на бирже.

Ноябрь детально так:

• Депозит: 1 288 344 ₽ + 18 192 (проценты) = 1 306 536 ₽

• Биржевой: 6 725 688 + 200 000 (пополнение) +138 333 (рост) = 7 064 021 ₽

💰Суммарно: 8 014 032 + 200 000 (пополнение) + 156 525 (рост) = 8 370 557 ₽

В ноябре потихоньку отрастали, но не так, как если бы до мирного плана оставалось полшага. Портфель закрепился выше 8 млн, что не может не радовать. Покупал я больше всего акции, поскольку они были по привлекательным ценам, меньше всего покупал ЗПИФы.

Естественно, волатильнее всего ведут себя акции. У меня их доля около 33% всего портфеля и 40% биржевого, так что всё проходит более плавно.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 306 536 ₽ (+486 536 или +59,33%)

• Биржевой: 6 327 000 → 7 064 021 ₽ (+737 021 или +11,65%)

💰 Суммарно: 7 147 000 → 8 370 557 ₽ (+1 223 557 или +17,12%)

Доходность XIRR: 9,3% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 134 849 ₽ в месяц

Уже 20 месяцев подряд пополняю портфель не менее чем на 200 000 рублей в месяц. А начинал примерно с 60 000 в месяц. Тут всё просто: чем больше пополнения, тем жирнее портфель.

А вот так это выглядит на графике:

Доходность ноября получилась 1,95% или 23,43% в переводе на годовые. Не отлично, но и не ужасно, после октябрьской просадки хоть какой-то позитив. Но в любом случае я покупаю хорошее и не покупаю плохое, а волатильность — это нормально.

🗺 Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/50, остальное в бумажной недвижке и других инструментах. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В ноябре удалось пополнить портфель на 200 000, иду по плану к 2,4 млн за год, одиннадцатый шаг сделан. План выполнен на 92%, ещё 1 месяц, и можно будет новый план выполнять.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

💰 Дивидендный сезон

В ноябре было дивидендное затишье, а в декабре начинается новый дивидендный сезон. Снова придётся богатеть на дивидендах. Основная часть, конечно, будет в январе, но в декабре на этот случай есть купоны и рентные выплаты по ЗПИФам. В ноябре пассивный доход около 50 000, а в декабре жду около 100 000 рублей — примерно вдвое больше.

Акции занимают 35,14% всего портфеля. Ну и немного скриншотов.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Вот такие акции в портфеле.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

Вот ЗПИФы:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — прогнозные выплаты

Топ-15 облигаций:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

📋 Что ещё?

• Телеграм-канал подрос с 19 900 до 20 600 подписчиков (+700, нормально)

• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD, там обвал

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, что ставки по ипотеке ещё не снизились

• Сделал разборы X5, Интер РАО, Села Зелёного, подборок и прогнозов

• Посчитал пассивный доход за октябрь

• Сделал бэктест с Тарифом Гигабитовым

• Побывал на природе рядом с селом Мясоедово в Тульской области, как ни странно, ел мясо

Планы на декабрь: снова богатеть. Пополнить БС на 200к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока зима.

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Рассказываю о своём пути к покупке квартиры в Сочи и многом другом интересном.

1 декабря - отчет по МСФО за 9 месяцев от АПРИ;

1 декабря - отчет по МСФО за 9 месяцев от Аэрофлот;

1 декабря - ВОСА по дивидендам Циан, 104 рубля;

2 декабря - ВОСА по дивидендам Мордовэнергосбыт, 0,1 рубля;

3 декабря - ВОСА по дивидендам Русал;

3 декабря - данные о недельной дефляции от Росстата;

4 декабря - ВОСА по дивидендам Займер, 6,88 рубля;

4 декабря - ВОСА по дивидендам Европлан, 58 рублей;

5 декабря - операционная отчетность за 11 месяцев от Мосгорломбард.

Всем желаю успешной инвестиционной недели и инвестиционного декабря, а также роста портфелей💼

🔥 Чтобы не пропустить новые разборы акций, обзоры свежих выпусков облигаций и тренды фондового рынка скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там еще много полезной авторской аналитики и весь мой пассивный доход.

#календарь_инвестора #события_недели

💰 АФК Система: AA-, 2 выпуска – фикс купон до ~17,7% ежемес. (YTM до ~19,2%), флоатер ΣКС+450 ежемес. (EY до 23,15%), 2,5/2 года, общий объем 3 млрд.

Оставлю за скобками кредитное качество эмитента и серийность их выпусков. Тут общего мнения быть не может, спекулятивно есть смысл ориентироваться на рынок (где АФК по-прежнему торгуется ниже своего формального рейтинга), а в холд – только верить, что too big to fail

Фикс удобно сравнить с недавним выпуском 2Р-04 RU000A10CU48, который сидит недалеко от номинала с YTM чуть выше 18%. Соответственно, новый можно считать самостоятельно интересным только в пределах купона 17,5%, дальше разница остается чисто косметическая

Флоатер изначально уступает по EY своим старым бумагам на близкой длине, поэтому никакого смысла в его покупке с первички не вижу

♨️ Реиннольц: BB-, купон 25% квартальн. (YTM 27,45%), 5 лет, 250 млн.

Производитель теплообменного оборудования, оборудования для процессов подготовки воды и очистки стоков. Визуально – растущий бизнес со стандартными для их сектора и рейтинга «болезнями» в виде раздувшейся дебиторки и запасов. Причина – в длинных договорах с невысокой долей предоплаты. Что как раз и закрывается таким же длинным выпуском. Риск, что деньги от заказчиков могут задержаться, а платить по долгам нужно без задержек – прилагается

По параметрам – один из лучших вариантов среди длинных бумаг BB-грейда, даже по голой YTM. К тому же здесь не натыкано коллов, высокая ТКД и не худшее кредитное качество. Синим в табличке выделил бумаги с коллами, но совсем игнорировать их тоже не стоит. Я бы скорее игнорировал ПИР, Сибавто и АДТ, которые выглядят куда хуже по сантименту и/или реальному кредитному качеству. Да и Моторные технологии тоже

Но тут книга, и купон не финальный. В районе ~24,5% выпуск перестает быть «одним из лучших», и пока границу интереса вижу именно здесь. Поточнее посчитаю как обычно накануне сбора

🚂 Трансфин-М: A/A+, 2 выпуска – фикс купон до 17,5% ежемес. (YTM до 18,98%), флоатер ΣКС+350 ежемес. (EY до 21,64%), 3/2,5 года, общий объем 5 млрд.

Наполовину оператор ж/д перевозок, наполовину лизинг (тоже железнодорожной техники). Краем фигурирует в деле Тайчера. С чисто финансовой точки зрения – до недавних пор был вполне благополучным. Сейчас оба сегмента не в лучшей форме и глобально, и конкретно у Трансфина. Тем более по части перевозок у них фокус на угольщиков, которые тоже проблемный сектор

Плюс свежая покупка активов «Деметры» (по сути вагоны/полувагоны), ее влияние на компанию увидим  по итогам 2 половины 2025, возможно чуть раньше даст свое заключение Эксперт РА. Вряд ли оно будет сильно негативным, но чуть неопределенности пока создает

По голым параметрам фикс выглядит адекватно, без плохого сантимента такое может торговаться с YTM~17%. Но какой сейчас по рынку сантимент насчет Трансфина – пока непонятно, их старые бумаги уже совсем короткие, и в основном без ликвидности. Флоатер – совсем средне, и не кажется интересным

🪨 Металлоинвест: AA+/AAA, флоатер ΣКС+190 ежемес. (EY до 20,04%), 5 лет, 10 млрд.

Сверхдлинный флоатер, и это сразу делает бумагу очень на любителя. В остальном стандартный комментарий к любому AAA-флоатеру последних месяцев: премия к своим бумагам не выдающаяся, а на сборе от нее может и вовсе ничего не остаться

👉Ссылка на полную табличку с размещениями

✅Мой телеграм, где много интересного: https://t.me/mozginvest
(пишу про облигации и акции РФ, ЦФА)

Шалом, православные! Пока ключ высокий, можно и побаловаться облигациями. Сегодня у нас дебютные выпуски ОФЗ в юанях, правда, на московской бирже, а не в Китае, но все равно дебютные, закредитованная АФК, Село Зеленое и ТрансФин-М.

💫 ОФЗ CNY-ПД 2029

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 5,25-6,5%

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 3,2 года

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 6,61%

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 ОФЗ CNY-ПД 2033

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 6-7,5%

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 7,5 лет

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 7,64%

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 Село Зеленое 1Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 15-18%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А

● Доходность: до 19,56%

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 АФК Система 2Р6

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14,55-17,5%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 18,97%

● Сбор поручений до: 1 декабря

🐟 АФК Система 2Р7

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 4,5%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2,5 года

● Рейтинг: АА-

● Доходность: до 23,15%

● Сбор поручений до: 1 декабря

💫 ТрансФин-М 3Р1

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14,55-17,5%

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 7 лет (оферта через 3 года)

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 18,98%

● Сбор поручений до: 1 декабря

🐟 ТрансФин-М 3Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: КС + до 3,5% (есть амортизация)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 7 лет (пут через 2,3 года)

● Рейтинг: А+

● Доходность: до 19,32%

● Сбор поручений до: 1 декабря

Вот такая подборка. Интересно смотрится Село Зеленое на 2 года с приемлемым купоном. С удовольствием буду наблюдать за АФК, в 2026 году ей придется сократить 38% своего долгового портфеля. ОФЗ в юанях надежны, но порог входа не совсем для рядового инвестора, да и корпораты можно найти пободрее. Тут самое главное, рубль должен перестать укрепляться и  начать помогать нашим экспортерам, то есть слабеть.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял! 💙

А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами. С рейтингом А здесь, А- тут, BBB и BBB- снова здесь. Для самых отбитых есть рейтинг “Слабоумие и отвага” или BB-. Смотрите, пользуйтесь.

❗ Сервис, где веду учет инвестиций!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Продолжаю искать интересные выпуски на долговом рынке. Сейчас одним из самых доходных инструментов на фондовом рынке являются корпоративные облигации. Период снижения ключевой ставки продолжается: в октябре ЦБ снизил ставку с 17 до 16,5%, при этом ставки по накопительным счетам и вкладам снижаются (например средняя ставка по вкладам на срок от 6 месяцев до 1 года составляет 14,4%).

Недельная официальная инфляция с 18 по 24 ноября составила 0,14% после 0,11% с 11 по 17 ноября. Годовая инфляция к 24 ноября уменьшилась с 7,2% до 6,97%. Это может означать дальнейшее снижение ключевой ставки, но с нового года будет увеличен НДС.

Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации с доходностью к погашению до 23%, которые подпадают под критерий ежемесячных начислений купонов, рейтинга BBB и выше, без оферты. Доходность к погашению (YTM) указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. Наличие амортизации указано в названии в скобках.

1. Евротранс 3 (А)
Сеть заправок под брендом «Трасса»
Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A1061K1
Стоимость: 94,42%
YTM: 22,5% (купоны 13,6%)
Дата погашения: 14.03.2027

2. Балтийский лизинг БП19 (А)
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.
Рейтинг: ruAА- (эксперт РА)
ISIN: RU000A10CC32
Стоимость облигации: 96,17%
Доходность к погашению: 21,5% (купоны 17%)
Дата погашения: 27.08.2028

3. Интерлизинг 1Р11 (А)
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A10B4A4
Стоимость облигации: 107,73%
Доходность к погашению: 20,2% (купоны 24%)
Дата погашения: 27.02.2029

4. Каршеринг Руссия 001Р-05
Сервис аренды автомобилей под брендом "Делимобиль".
Рейтинг: A+ (АКРА)
ISIN: RU000A10AV31
Стоимость облигации: 102,72%
YTM: 20,6% (купоны 25,5%)
Дата погашения: 09.05.2026

5. Глоракс 1Р4
Застройщик жилой и коммерческой недвижимости в Санкт-Петербурге, Москве и Московской области.
Рейтинг: BBB (RU) от АКРА
ISIN: RU000A10B9Q9
Стоимость: 113,34%
YTM: 20% (купоны 25,5%)
Дата погашения: 24.03.2028

6. Самолет Р18
Один из крупнейших застройщиков Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A10BW96
Стоимость: 113,23%
YTM: 20,6% (купоны 24%)
Дата погашения: 06.06.2029

7. Гельтек-Медика БО-01
Компания по производству медицинских препаратов и косметики
Рейтинг: BBB (от Эксперт РА)
ISIN: RU000A10D3G1
Стоимость облигации: 109,84%
YTM: 19% (купоны 22%)
Дата погашения: 29.09.2028

8. Селигдар 6Р
Компания добывающая золото и олово.
Рейтинг: ruA+ от Эксперт РА
ISIN: RU000А10D3S6
Стоимость: 101,8%
YTM: 19% (купоны 18,5%)
Дата погашения: 02.04.2028

9. Дельта лизинг 1Р3 (А)
Лизинговая компания из Приморского края.
Рейтинг: ruАA-(RU) от Эксперт РА
ISIN: RU000A10AHE5
Стоимость: 99,58%
YTM: 18,9% (купоны 17,15%)
Дата погашения: 03.11.2028

10. АФК Система 2Р4 (А)
Финансовая корпорация, владеющая российскими компаниями различных секторов экономики
Рейтинг: ruAA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A10CU48
Стоимость: 100,48%
YTM: 18,1% (купоны 17%)
Дата погашения: 02.04.2026

Необходимо следить за финансовыми показателями компаний (особенно где высокая доходность), учитывать наличие оферты и амортизации, не забывая про диверсификацию.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов, делаю обзоры на ценные бумаги.

👋 Кто на еженедельном посту?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Раз в неделю я готовлю великолепную инфографику по самым важным для инвесторов метрикам. Постепенно дорабатываю и корректирую формат, так что ваши комментарии и идеи всегда приветствуются 🙌

📊 Самое важное за неделю

Геополитические качели качнули наш рынок сначала вниз, потом вверх. Мирный план меняется буквально каждый день, так что непонятно, каким он в итоге станет и когда. Надежда то появляется, то исчезает. Будет он вообще или нет? Когда? Как? Ответов нет. Что думаете?

Завершение конфликта — единственный драйвер, который способен действительно сдвинуть рынок вверх. Без этого всё остальное — мелкая рябь на воде. Акции продолжают «нервничать», а вот облигации и недвижимость чувствуют себя увереннее.

Новых дивидендов на этой неделе практически не анонсировали. Из свежих дивидендных новостей разве что ОЗОН Фарма, и то доходность там 0,5%. Даже не обсуждаем, не интересует.

Инфляция за неделю снова положительная и составила +0,14%. Годовая инфляция снизилась до 6,97%. А рубль продолжает укрепляться.

В общем неделя получилась нервной, но предсказуемой. Рынок живет слухами, новостями о переговорах и надеждой на мирный план.

〽️ Обозначения для инфографики — у меня в телеграм-канале.

Нравится формат? Ставьте лайк;) Также я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен