Лига Инвесторов

Та странная неделя, когда лидеры роста – те, кто упал меньше всего😭Если вам больно – пришло время подумать про облигации

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс

--

Новые размещения

•ДАРС (ВВВ) фикс 26,5% на 1,5 года. Интерес: ★★★☆☆

•Воксис (ВВВ+) фикс 26,5% на 4 года. Интерес: ★★★★☆

•СибАвтоТранс (ВВ-) фикс ?% на 5 лет. Интерес: ★★☆☆☆ Обзор👈

•ИнтПетролиумСервис (-) фикс 30,5% на 5 лет. Интерес: ★★☆☆☆

•БиоВитрус (ВВ+) фикс 28% на 3 года🔔Call через 1,5  Интерес: ★★☆☆☆

•Р-Вижн (А+) фикс 25% на 3 года🔔Call через 2  Интерес: ★★☆☆☆

•Лайм-Займ (ВВ+) фикс 27,5% на 3 года🔔Call через 2  Интерес: ★★☆☆☆

•Аптеки 36,6 (ВВВ+) фикс 24,5% на 1,5 года (оферта) Интерес: ★★☆☆☆

•Техно лизинг (ВВВ-) фикс 27,5% на 5 лет Интерес: ★★★☆☆

•Евротранс (А-) фикс 24,5% на 2 года Интерес: ★★☆☆☆

•МСБ лизинг (ВВВ-) фикс 26,5% на 1,5 года (оферта) Интерес: ★★☆☆☆

Интересные события

•Инфляция в годовом выражении 10,11% (пред.значение 10,08%). Огурцы побеждены

🌶РосГеология (СС, отозван) очередной тех.дефолт по облигациям серии 02

🌶Финансовые системы/Azur Drive (С) второй тех.дефолт по выпуску 01

🌶ГарантИнвест (С) тех.дефолт по выпуску 002Р-09, подготовка к реструктуризации всего портфеля

👉Кот.Финанс PRO – наш супер проект про облигации

Удачных торгов и прибыльных инвестиций!

--
Спасибо, что читаете нас❤
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые выпуски!

Март подходит к концу, как и бюджет, выделенный на инвестиции в этом месяце. Весна принесла потепление, но не оттепель. Ключевую ставку не снизили, рынок потихоньку спускается вниз, а я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме пополнения были купоны и вычет по ИИС, так что на покупки хватило.

Про покупки первой половины марта можно почитать тут. Ну а во второй половине марта я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — только так настроение будет хорошим и не будет плохим.

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 600 000 в этом году уже есть.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).

• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

• ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).

• Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля).

• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.

• Рублёвые облигации (40%), валютные бонды (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

• Кроме биржевого портфеля, есть депозит, с ним ничего не делаю.

Я покупаю и акции, и облигации — всё по плану. Фонды и фьючерсы немного. Хотя сейчас такой курс, что наверно можно и много. Рынок растерял всё, что набрал ранее на переговорах о переговорах, потому что ничего не меняется.

Что купил в первой половине марта?

• Лукойл — 6 акций

• Роснефть — 50 акций

• Яндекс — 1 акция

• Т-Банк — 1 акция

• Селигдар 1Р2 — 10 облигаций (на размещении)

• АФ Банк 1Р14 — 10 облигаций (на размещении)

• Роделен 2Р3 — 6 облигаций (на размещении дали 6 из 15)

• CNYRUBF — 2 фьючерса

Подробнее про покупки первой половины месяца тут.

Что купил во второй половине марта?

• Роснефть — 40 акций

• Магнит — 8 акций

• Газпром нефть — 10 акций

• Яндекс — 1 акция

• Магнит — 2 акции

• Северсталь — 10 акций

• Татнефть-п — 20 акций

• ОФЗ 26243 — 5 облигаций

• Акрон Б1Р2 CNY — 2 облигации

• Атомэнергопром 1Р4 — 10 облигаций (на размещении)

• Полюс ПБО-02 — 2 облигации

• ДелоПортс 1P4 — 10 облигаций (на размещении)

• Интерлизинг 1Р11 — 10 облигаций (на размещении)

• Синара ТМ 1P5 — 10 облигаций (на размещении)

• Аэрофьюэлз 2Р4 — 10 облигаций (на размещении)

• AKME — 25 паёв

• CNYRUBF — 2 фьючерса

Исполнились все заявки по размещениям, которые я ещё в первой половине месяца выставлял. Выбирал во второй половине марта размещения облигаций только надёжных компаний (ну как я надеюсь) с хорошей доходностью, в других размещениях не участвовал. Рейтинг не ниже A- (только у Аэрофьюэлз, у других выше; у Атома вообще AAA). Тоже по плану: беру хорошее, плохое не беру.

Скоро дивидендный сезон

В ожидании дивидендного сезона можно и дивидендных акций прикупить. Уже и Лукойл объявил, и некоторые другие. Новатэк, Интер, Икс 5, ФосАгро, Яндекс — вот это вот всё и не только. Придётся опять богатеть и считать много денег.

После дивидендной засухи февраля и марта далее дивиденды пойдут по нарастающей. Уже с апреля. Хотя, в апреле-то совсем немного, а вот в мае начнётся жара, которая продлится по июль.

В планах на апрель: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

А вы что покупали в марте?

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Последние время куча вопросов на тему. Здесь ничего удивительного, примеров разных куча, это и детский мир, киви, полиметалл, магниевый завод и т д.

Взять даже облигации, например борец, Домодедово, там сейчас тоже идет блок купонов инвесторам, там государство в деле

Что делать вы скажите? Каждый пускай сам решает что ему делать, я остаюсь в позиции по акциям, могу еще и рискнуть купить, если цена вообще будет низкая. Доля у меня маленькая никак не скажется на портфеле и капитале, плюс я сидел и в расписках, где будущее было неизвестно, где то ставка сыграла , где то нет.

Просто надо помнить, инвестиции это рисковая штука и тут может все что угодно быть, просто нужно иметь разные классы активов. Понимать, как работаю акции, облигации, что может быть в них, по мимо рыночных волнений.

На котлету не заходить в слабые компании, хотя русагро таким и ЮКОС не назвать.

https://t.me/EvgeniyFokin телеграмм с моими сделками, мыслями, оперативными новостями, подписываемся.

Всем хороших инвестиций и выходных!

Каждый инвестор приходя на фондовый рынок выбирает ту или иную стратегию инвестирования. Их довольно большое множество, для себя я выбрал дивидендную стратегию с регулярными пополнениями на равных промежутках времени и реинвестированием поступающих дивидендных выплат для улучшения эффекта сложного процента. Давайте обо всем по порядку, поехали!

Различные стратегии

Доходная

Предполагает возврат денежных средств на вложенный капитал в виде дивидендов, ренты от коммерческой недвижимости, сдача однушек у метро, гаражи, в общем все, что приносит доход от того, что вы владеете теми или иными активами.

Тут уже инвесторы могут ударяться из крайности в крайность, ну или распределять по классам активов. Тут уже, как вашей душе угодно, смотря на свой риск-профиль, какие риски вы готовы на себя брать.

Стоимостная, нацеленная на рост

Владение тем или иным активом достаточно продолжительное время, надеясь на рост тела актива, как дальнейшее умножение капитала х2, х3 и так далее.

Депозиты и облигации

данный вид стратегии можно было бы отнести к доходной, но отличие в том, что здесь вы деньги храните в деньгах, не имея какого-то актива за спиной. проценты и купоны - наше все. больших рисков вы на себя брать не можете в силу вашей психики.

Деньги в тумбочке

Деньги в тумбочке - тоже инвестиция и стратегия, это еще хуже, чем хранение денег на депозите, по сравнению с тумбочкой, депозит по крайней мере постарается сохранить покупательную способность ваших денег, а вот деньги в тумбочке неминуемо сожрет страшный зверь по имени инфляция.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь, чтобы не потеряться!

Ну а теперь предлагаю вам ознакомиться с моим отношением к инвестированию. Я не придумал какой-то грааль, человек сам по себе иррационален и принимает дурацкие решения, я лишь постарался обобщить те знания, которые уже известны и подтверждены временем.

Психология инвестора

Психология - самый важный момент в инвестировании. И дело тут даже не в сумме, которой владеете на своем брокерском счету, хотя она тоже важна. Ведь, кто-то сгрыз уже все ногти, увидев первые красные цифры, а кто-то переживает миллионные просадки. Так что, первое, с чем работаем, это с головой.

Определитесь, кто вы на фондовом рынке. Я вот прекрасно понимаю, что от меня ничего не зависит, и прочитай я хоть 100 различных достоверных источников с почти с полуинсайдами из кремля, в один прекрасный момент прилетит черный лебедь или вдруг СВО начнут, и все ваши расчеты волшебным образом окажутся неверными.

Отсюда вытекает еще один важный момент. Это наше эго. Оно нам говорит, ну ты ведь прав, ты ведь этого достоин, ты сделал 100% все верно, эго вокруг тебя собрались одни дураки и ничего не понимают. просто смиритесь с этим, что всякое г.. случается в жизни и вы не сможете повлиять на то, что уже произошло, но вот ваша реакция на случившееся, возможно, поможет вам сберечь нервные клетки, а если повезет, то и капитал.

К психологии можно отнести дисциплину. Ведь, если посмотреть, то многие начинают на мотивации и быстро заканчивают, а вот дисциплина помогает не сбиваться с намеченного пути, который ты себе наметил и следуешь ему несмотря ни на что.

Дисциплина помогает не совершать импульсивных действий, продаж или покупок, когда тебе кажется, точнее, твоим эмоциям, обуявшим твою голову, что вот сейчас точно верняк и надо залетать или надо выходить. а оно как по закону подлости, можно его назвать законом жизни, происходит все ровным счетом наоборот.

Классическая история “самого умного” инвестора: зайти на хаях, потому что все растет, пропустив весь рост, продать в самом низу, потому что должно упасть еще ниже, и уж все-то точно не потеряю. Как с такой психикой, люди залетают на фонду, для меня загадка.

Будьте с холодной головой, абстрагируйтесь от моментов роста или падения рынка, оно не должно менять ваши цели и ваши шаги, которые вы обозначили себе ранее. То, что произошло, уже произошло, ты не можешь на это повлиять, новые данные уже в рынке и вести себя следует рационально исходя из новых сложившихся обстоятельств.

Почему выбрал “Купи и держи, дивиденды реинвестируй”?

Я выбрал дивидендную стратегию. Дивиденды имеют возможность со временем становиться старыми деньгами, когда на вложенный рубль, отдача с каждым годом все больше и больше, а рост акций со временем, как приятный бонус.

Мой пассивный дивидендный доход растет из года в год.

Это то, что меня мотивирует продолжать инвестировать, наглядные результаты дееспособности выбранной стратегии.

Также стоит отметить, что важным моментом являются регулярные пополнения портфеля на равных промежутках времени. Это нас избавляет от поиска лучшего момента для инвестирования, потому что не важно, когда мы заходим в рынок, важнее намного время, когда находишься в рынке.

Рептилоиды провели интересное исследование. Для этого они выбрали четырех инвесторов:

Первый инвестор - каждый год знал, где лучшая точка входа в рынок.

Второй инвестор - регулярно инвестировал на равных промежутках времени

Третий инвестор - неудачник, который выбирал всегда самую плохую точку, инвестировал на хаях, но продолжал оставаться в рынке

Четвертый инвестор - сидел в облигациях или держал деньги на депозите.

В течение 20 лет инвесторы каждый год вкладывали на фондовый рынок по 3 000 долларов.

Итоги результатов:

• Первый: 135 000 долларов

• Второй: 125 000 долларов

• Третий: 118 000 долларов

• Четвертый: 70 000 долларов

Даже самый упоротый инвестор, который всегда выбирал самое неподходящее время для инвестирования, обогнал четвертого.

А результаты второго, настолько незначительно отличаются от идеального инвестора, что пропадает смысл искать точки входа, а легче и проще инвестировать небольшими котлетками на равных промежутках времени, и в итоге, время тебя и вознаградит за твою дисциплину.

Инвестирую 10-20% от своих доходов, и да, этого мало, нужно стремиться чтобы 50-60-70% дохода отправлялось на рынок. По сути, это самая главная метрика, на которую я ориентируюсь. Все сказки про 10% от зарплаты на протяжении длительного времени сделают вас богатым, оставьте другим. Несомненно и такой подход даст свои плоды, но все же, чем больше капитал, тем и спится слаще.

Ну и самое последнее, это состав портфеля акций. самое важное в инвестировании, это не тикер, и не точка входа (вот эти все разговоры, а уже дорого, а еще дорого, а вот еще пониже упадет, тогда и зайду. Роснефть хуже Татнефти, Татнефть лучше НЛМК и так далее. все это не более, чем шум, брокеры вам не дадут соврать, меняя прогнозы по одной и той же акции, по 10 раз на дню, для совершения вами импульсивных сделок, ладно, Остапа повело, продолжаем), на мой взгляд самое главное, это то, что я описал выше, выбор стратегии, придерживание той самой стратегии, регулярные пополнения и покупка активов. А вот мой портфель акций, почему этого столько, а того столько, а вот этой компании почему нет, считаю не очень нужными, но для наглядности своего подхода, покажу вам свой портфель, доли по секторам, количество акций, и какие компании я отобрал в СВОЙ (не в ваш) портфель.

Состав портфеля акций и доли

• Газпром нефть - 12%

• ФосАгро - 12%

• Роснефть - 10%

• Сбербанк - 10%

• Полюс - 10%

• Лукойл - 8%

• Мать и Дитя - 8%

• НоваБев Групп - 8%

• Золото - 8%

• Новатэк - 7%

• Татнефть - 7%

Доли портфеля по секторам

Нефть и газ (44%)

• Газпром нефть

• Роснефть

• Лукойл

• Татнефть

• Новатэк

Финансы (10%)

• Сбербанк

Сырье и материалы (22%)

• ФосАгро

• Полюс

Товары и услуги (16%)

• Мать и Дитя

• НоваБев Групп

Золото (8%)

• GLDRUB_TOM

Закругляемся!

Что мы делаем, когда инвестируем? Мы берем на себя риски. риски могут быть самые различные, от падения метеорита до проблем конкретного эмитента.

Спасибо Русагро, есть вероятность реализации риска с эмитентом, с отжатием его бизнесов. Я недавно начал набирать позицию, после того, как компания переехала в Россию и еще не успел сформировать достаточно увесистую позицию. Поэтому из моего долгосрочного портфеля она вылетает, продавать пока не буду, просто буду наблюдать, благо доля там, микроскопическая.

Для себя накидал несколько тезисов: с российским фондовым рынком все будет хорошо, с Россией все будет хорошо, с нефтью все будет хорошо, она не перестанет быть востребованной.

Также одной нефтянкой сыт не будешь, всякое бывает, кризисы. ОПЕК с ума сошел, в портфель можно добавить другие вечные темы, например, удобрения и золото. будет ли у них все хорошо, думаем, удобрения востребованы? Да, кушать все хотят, кого можно выбрать на российском рынке, ну есть пара компаний. Золото? Тут если не апокалипсис, то страны, почти везде, будут печатать деньги, обесценивая свои валюты, как раз в этом случае драгоценный металл может пригодиться в нашем портфеле.

Что еще? Ну вот компании, которые могут закладывать инфляцию в цены и никто палками их бить не будет, Есть такие компании на нашем рынке? Думаю, можно найти.

Так вот, если мыслить в таких категориях, то просадки уже не кажутся чем-то страшным, нет необходимости бегать по потолку и спасать ваши кровные бабосики. Фишка в том, что желательно не ошибиться на достаточно длительной дистанции, отыграть все долгосрочные тезисы, несмотря на периодические взлеты и падения.

Да даже, если не повезет, это крутой опыт, который будет вас дисциплинировать. а это может пригодиться в других сферах, ваши проекты, хобби, бизнесы и так далее. В любом случае, если биржу не закроют и коммунизм в страну не вернется, то ваши дети скажут вам спасибо за капитал.

Спасибо всем, кто дочитал до конца! В итоге у нас получается, что сначала работаем с головой, оцениваем свои аппетиты и риски, которые готовы нести. Выбираем стратегию, время инвестирования, ставим цели и после этого неукоснительно придерживаемся нашей стратегии. Регулярно пополняем портфель на равных промежутках времени, инвестируем и стараемся расти на карьерной лестнице, зарабатывать больше, а разницу относить на фондовый рынок.

Поставьте лайк, если вам понравилось 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.