Лига Инвесторов

Я был удивлен, когда обнаружил информацию у ЦБ, что компаний, предоставляющих услуги брокера, у нас в стране 253 штуки, но мы рассмотрим самые популярные из них.

Первое, на что стоит обратить внимание, это на лицензию от ЦБ РФ, у наших брокеров из подборки, понятно, таких проблем нет.

Порог входа везде сейчас низкий, можете начинать с условных 10 рублей, покупая паи БПИФов.

Комиссии, тот момент, на который стоит обратить внимание, пусть в начале суммы и небольшие, но переплачивать тоже незачем.

📊 Количество зарегистрированных клиентов, как один из показателей популярности брокера:

• Т-Инвестиции — 9,2 млн

• СберИнвестиции — 5,4 млн

• ВТБ- 2,3 млн

• Альфа-Инвестиции — 1,8 млн

• БКС Мир инвестиций — 890 тысяч

• Финам — 320 тысяч

Давайте посмотрим базовые тарифы для начинающих инвесторов и их комиссии, в этом посте краткая выжимка из таблицы, которую выложил в своем телеграм-канале со всеми плюсами и минусами, сделанную специально для вас, может кому пригодится.

🔹 БКС. Мир инвестиций

Тариф Инвестор: комиссия 0% на покупку, 0,3% на продажу, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия от 0,01%, обслуживание 299 рублей в месяц.

Плюсы: покупка ценных бумаг без комиссий

🔹 Финам

Тариф Долгосрочный портфель: комиссия 0% на покупку, 0,28% на продажу, обслуживание бесплатно.

Тариф Стратег: комиссия 0,05%, но минимум 50 р на сделку, обслуживание бесплатно.

🔹 СберИнвестиции

Тариф Инвестиционный: комиссия брокера 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Самостоятельный: комиссия 0,06% при обороте до 1 млн. рую. в день, комиссия 0,035% от 1 млн. руб. до 50 млн. руб., свыше 50 млн. ₽ комиссия 0,018% при обороте свыше 50 млн руб.

🔹 ВТБ-инвестиции

Тариф Мой онлайн: комиссия 0,05, обслуживание бесплатно

Тариф Мой онлайн привилегия: комиссия 0,04%.

Тариф Мой онлайн прайм: комиссия 0,035%.

🔹 Т-инвестиции

Тариф Инвестор: комиссия 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия 0,05%, обслуживание 390 рублей в месяц.

Тариф Premium: комиссия 0,04%, обслуживание 1999 рублей в месяц или бесплатно при выполнении некоторых условий банка.

🔹 Альфа-инвестиции

Тариф Инвестор комиссия 0,3%, обслуживание бесплатно.

Тариф Трейдер: комиссия 0,014% в зависимости от объема, обслуживание 199 рублей в месяц.

Все брокеры в погоне за клиентами стараются сделать свои приложения более удобными, я про приложение здорового человека, а не про терминалы для круглосуточной торговли с головами и плечами на основе ТА.

Есть различия по количеству новых размещений облигаций, если вы часто участвуете в них, также почти на порядок различаются комиссии. В том же Т-Инвестиции — это 0,3% от суммы сделки, а в ВТБ, например, всего 0,05%.

Если вы открываете первый счет, попробуйте это сделать у того банка, которым чаще всего пользуетесь и имеете дебетовые карты для удобства пополнения своего брокерского счета. Выбор брокера — это десятый вопрос в инвестициях, главное, определите цели, создайте свою стратегию долгосрочного планирования, и помните, что брокер не ваш друг, его задача, чтобы вы совершали как можно больше сделок, комиссии — хлеб брокерских компаний, они не заинтересованы в вашем положительном финансовом результате, но выглядит это совершенно наоборот.

Дивидендные террористы, рассказывайте в комментариях, каким брокером пользуетесь, какие плюсы и минусы, я буду допиливать таблицу.

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Вторую неделю подряд рынки «в красном».🔻 Особенно ощутимо падает Америка.

Повод для снижения – неопределённость по поводу тарифов и торговой политики США.

В своих обзорах аналитики оценивают вероятность наступления в США рецессии, инвест банки снижают целевые прогнозы по американским индексам на конец года.

Я оцениваю текущее движение как нормальную здоровую коррекцию и как потенциальную возможность сформировать позиции в акциях по более привлекательным ценам.

При этом, судя по графикам, акции могут еще попадать, поэтому торопиться не стоит, но стоит «держать руку на пульсе» и использовать более глубокие просадки для осторожных покупок.

Радует, что в этом работает диверсификация по странам.💱 Да, последнюю неделю падает ± все, но с начала года большинство рынков акций смотрятся сильно лучше американского.

На графике сравнение Гонконгского индекса Hang Seng 🇭🇰 и SP500 🇺🇸. Отчасти это эффект перетока глобальных инвесторов из американских в китайские акции.

Больше постов:
https://t.me/maxinvest_pro/190

На мой взгляд, долгосрочные перспективы ВТБ как всегда крайне туманны. Компания уже много лет не отличается стабильностью и эффективностью и нет никаких причин полагать, что что-то в ее деятельности поменялось, и она начинает работать над тем, чтобы увеличивать свою акционерную стоимость.

В истории ВТБ регулярно наблюдаются покупки активов втридорога, которые им на самом деле не нужны, проблемы с достаточностью капитала, что очень часто приводит к проблемам с достаточностью капитала и отказу в выплате дивидендов и так далее.

Даже если смотреть их последний отчет за 2024-й год, то, несмотря на неплохую рентабельность капитала и рост чистой прибыли на 27,6% год к году, мы видим, что проблемы ВТБ никуда не делись. Чистый процентный доход в отличие от всего сектора не вырос, а упал на 36% год к году, а рост чистой прибыли произошел не из-за того, что компания стала работать эффективнее, а преимущественно благодаря разовым факторам типа переоценки финансовых активов и роспуска резервов. Плюс запаса по нормативам достаточности капитала у ВТБ как и прежде нет, а это значит, что на любом кризисном явлении снова возникнут вопросы к устойчивости банка и к тому, не придется ли государству опять спасать банк с помощью очередной допэмиссии.

Поэтому долгосрочно, несмотря на таргет в размере 140 рублей за акцию на горизонте года, ВТБ точно не выглядит привлекательно. Как минимум до тех пор, пока они не изменят свою парадигму и не начнут работать над созданием акционерной стоимости.

----

Если хотите грамотно инвестировать и бесплатно обучаться — подписывайтесь на тг канал, там мы освещаем во что инвестируем сами (команда Invest Assistance) и во что инвестировать не стоит:

👉🏻https://t.me/+4s0WXdo6oyZlNjIy

----

А Вы кому из представителей банковского сектора отдаете предпочтение?

📈 Выручка выросла на +34% (г/г) до 27,9 млрд руб. Важную роль сыграло расширение географии присутствия: сервис стал доступен уже в 13 регионах, что существенно увеличило охват аудитории. Одновременно с этим парк автомобилей был пополнен новыми моделями, увеличившись до 31,7 тыс. шт.

🚗 Такой рост обусловлен несколькими факторами. Во-первых, уровень популярности каршеринга в крупных городах стремительно растет благодаря повышению цен на услуги такси и увеличению стоимости владения личным автомобилем. Особенно это актуально на фоне удорожания автокредитов, что делает покупку машины менее доступной для многих жителей страны.

📉 Показатель EBITDA сократился на -10% (г/г) до 5,8 млрд руб. Эмитент в отчетном периоде активно инвестировал в развитие инфраструктуры, что отразилось в незначительном снижении операционных доходов.

❗️Однако в будущем эти инвестиции с лихвой окупятся, поскольку компания удвоила собственные площади станций технического обслуживания. Это позволит снизить издержки на обслуживание автопарка и укрепить позиции на рынке.

🚕 В планах руководства — увеличить долю обслуживания автомобилей на собственных станциях техобслуживания до 90%. После этого планируется начать тестирование продаж сервиса третьим лицам.

💰 Некоторые инвесторы могут быть разочарованы сокращением чистой прибыли до 8 млн руб., однако важно понимать, что такой результат не всегда является сигналом ухудшения состояния бизнеса, особенно когда речь идет о компаниях, ориентированных на рост.

📊 Компании роста активно инвестируют в инфраструктуру, маркетинг и расширение географии присутствия, чтобы захватить максимальную долю рынка. Эти вложения приводят к временному снижению прибыльности, однако впоследствии, по мере увеличения масштабов бизнеса, они ведут к значительному росту прибыли.

💵 При анализе финансового положения компании в условиях высоких процентных ставок особую значимость приобретает оценка долговой нагрузки. У Делимобиля график погашения основного долга выстроен таким образом, что ключевые выплаты ожидаются лишь в 2026 году, что обеспечивает определенный временной резерв для маневра.

🏛 Учитывая последние заявления ЦБ о том, что нынешних денежно-кредитных условий достаточно для постепенного возврата инфляции к целевому уровню, можно предположить, что уже в следующем году произойдет заметное снижение ключевой ставки. Это даст компании возможность рефинансировать долги на более выгодных условиях.

💼 Руководство компании предлагает совету директоров рассмотреть возможность реализации программы выкупа акций для стимулирования сотрудников. Такой шаг не только подчеркивает приверженность интересам акционеров, но и способствует созданию дополнительной мотивации внутри коллектива, способствуя укреплению лояльности и вовлеченности команды.

👉 Я ожидаю дальнейшего роста проникновения услуг каршеринга на фоне урбанизации, удорожания услуг такси и высокой стоимости автомобилей. В этой связи у Делимобиля есть отличные перспективы для поддержания высоких темпов роста бизнеса в долгосрочной перспективе.

❤️ Ставьте лайк, если дочитали этот пост до конца, и он оказался для вас полезным и интересным!

© Инвестируй или проиграешь

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я провожу аналитику по компаниям, рассказываю о своих покупках, делюсь своим опытом инвестирования.

Также вашему вниманию интересные дивидендные подборки:

10 российских компаний, которые платят дивиденды 10 лет и больше

ТОП-7 дивидендных акций на 2025 год от SberCIB

ТОП-10 компаний, которые платят дивиденды даже в кризис!

ТОП-10 с самыми стабильными дивидендами

ТОП-10 дивидендных акций от Газпромбанка на 2025 год!

Есть различные стратегии инвестирования, одна из них называется дивидендная, она позволяет меньше напрягаться при падении котировок акций, да и глаз не так сильно дергается в моменты корректировок рынка, а рост самих акций воспринимается как приятный бонус на пути к получению двузначных процентов на когда-то вложенный вами рубль.

Мои дивиденды за все время инвестирования

Я выбрал дивидендную стратегию и следую ей уже четвертый год, регулярно увеличивая каждый год поступающие выплаты в свой инвестиционный рюкзак. На своем собственном примере показываю, что дисциплина, регулярные пополнения и реинвестирование делают свое дело.

А теперь переходим к компаниям и немного вам юмора!)

ниже представлены компании, которые на горизонте 12 месяцев могут заплатить хорошие дивиденды, стоит понимать, что с ростом котировок самих акций, падает дивидендная доходность и как будто, акции становятся непривлекательными, но это только на первый взгляд, те, кто покупал акции, например, даже в декабре 2024 года, посмотрев на свою среднюю, могут удивиться той дивидендной доходности, которая их ожидает

👛 Займер (ZAYM)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 27,04 руб

• Дивидендная доходность – 17,7%.

• Цена акции: 154 руб (1 лот – 10 акций)

В последнее время участвует во многих дивидендных подборках. Следим за действиями ЦБ и получаем МФОшные дивиденды.

🛢️ Лукойл (LKOH)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 1 146, руб

• Дивидендная доходность – 15,88%.

• Цена акции: 7 185 руб (1 лот – 1 акция)

Лукойл = Дивиденды - и точка!

🏪 КЦ ИКС 5 (X5)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 551,96 руб

• Дивидендная доходность – 15,76%.

• Цена акции: 3 498 руб (1 лот – 1 акция)

Уже чувствуется напряжение, переехали, а поделиться прибылью пока не спешат.

🏭 Транснефть-п (TRNFP)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 179 руб

• Дивидендная доходность – 15,61%.

• Цена акции: 1 156 руб (1 лот – 1 акция)

Один из дивидендных аристократов российского рынка, повышенный налог на прибыль не проблема.

🏭 Селигдар-ао (SELG)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 7,72 руб

• Дивидендная доходность – 15,45%.

• Цена акции: 50,2 руб (1 лот – 10 акций)

Полюс уже объявил, ждем еще одного золотодобытчика с золотыми дивидендами.

🛢️ Татнефть-п (TATNP)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 97,47 руб

• Дивидендная доходность – 15,1%.

• Цена акции: 649 руб (1 лот – 1 акция)

Если вы любите эчпочмак, то должны любить и дивиденды три раза в год от татарской нефтяной компании.

📱 МТС (MTSS)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 36,0 руб

• Дивидендная доходность – 14,97%.

• Цена акции: 239 руб (1 лот – 10 акций)

Вот щас “дочек” на IPO выведут и заживут. Стабильные дивиденды в долг на протяжении многих лет.

🏪 Магнит (MGNT)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 710,0 руб

• Дивидендная доходность – 14,59%.

• Цена акции: 4 840 руб (1 лот – 1 акция)

Один раз прокатили, заплатят ли в этот раз? Магнит, все ждут дивиденды от тебя, куда писать?

🏦 Банк Санкт-Петербург (BSPB)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 55 руб

• Дивидендная доходность – 13,87%.

• Цена акции: 398 руб (1 лот – 10 акций)

Банк хорошо отчитался за 2024 и собирается продолжать радовать своими дивидендами.

🛢️ Газпром нефть (SIBN)

• Дивиденды в ближайшие 12 месяцев – 79 руб

• Дивидендная доходность – 13,2%.

• Цена акции: 603 руб (1 лот – 1 акция)

Про нефть пишу регулярно, считаю инвестиции в нефтяной сектор недооцененным в текущей ситуации из-за возможных краткосрочных проблем.

Рынок живет ожиданиями на геополитической арене и эмоциями инвесторов, которые от любой новости, то роняют рынок, ой вэй, все пропало, то штурмуют новые высоты, очень волатильненько.

По традиции, в моем портфеле из представленных выше компаний присутствуют три: Лукойл, Татнефть и Газпром нефть. Продолжаю на регулярной основе покупать дивидендные акции моей любимой Российской Федерации и планирую дальше богатеть на дивидендах, а у вас дивидендные террористы, какие планы?

Поставьте лайк 👍 – это самая лучшая поддержка для меня!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.