Лига Инвесторов

До недавнего времени был в акциях на 100%. Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

● Акции: 85%

● Облигации: 10%

● Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

● Стоимость портфеля: 2 213 676 ₽

● Среднегодовая доходность: +20%

● Прибыль портфеля: +744 117 ₽

🥊 Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 353 788 ₽ или +19%. В какой-то момент мой портфель оторвался от индекса и эта разница сохраняется.

📉 Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за все время моего инвестирования составляет 743 645 ₽. Сюда входят, как полученные дивиденды и купоны, так и бумажная прибыль, которую я не зафиксировал. Показатель постоянно пляшет из-за волатильных акций.

📈  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

🛢️ Газпром нефть: 427 шт. (10,6% из 15%)

🛢️ Лукойл: 31 шт. (9% из 10%)

🛢️ Роснефть: 424 шт. (9,3% из 10%)

🛢️ Татнефть: 217 шт. (6,7% из 5%)

🏭 Новатэк: 44 шт. (2,5% из 5%)

Материалы

🚜 ФосАгро: 40 шт. (12,7% из 15%)

🌟 Полюс: 111 шт. (10,6% из 10%)

Финансы

🏦 Сбербанк: 1270  шт. (18,2% из 10%)

Здравоохранение

👩‍🍼 Мать и Дитя: 118  шт. (6,7% из 10%)

Товары повседневного спроса

🍷 НоваБев Групп: 218  шт. (4,4% из 10%)

🚜 Русагро: 75  шт. (0,4%)

Облигации

Корпоративные и ОФЗ: 4%

Золото

🔅 БКС Золото: 1 807  шт. (0,84%)

🔅 ВИМ Золото: 8 574  шт. (0,84%)

❌ Заблокированное

Китай и Finex: 1,77%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены (хотя мысленно я с ними попрощался).

Распределение по классам активов

● Акции: 93,2%

● Облигации: 4%

● Фонды 0,8%

📈 Портфель по секторам

● Энергетика: 38,8%

● Материалы: 24,2%

● Финансы: 19%

● Здравоохранение: 6,7%

● Товары повседневного спроса: 5%

● Остальное: 6,3%

🟡 Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 213 439 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 62 917 ₽, подробно про пассивный доход за 7 месяцев 2025 года.

🎯 Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами и купонами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2034 году.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к созданию капитала, с которым по жизни будет легче двигаться.

Договорнячок скоро! Россия продолжает ждать главную новость!

Поставьте лайк 👍, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.

Ну что, вчера на Аляске произошла историческая встреча президентов двух великих братских народов. Несмотря на надежды многих, перемирия заключено не было, обе стороны оказались весьма сдержаны в комментариях, но с обеих сторон есть сдержанный оптимизм, по поводу дальнейшего разрешения конфликта.

Что я увидел позитивного - встреча всё таки состоялась, и это безусловно прорыв. При этом, президент Федерации Путин не побоялся и прилетел в самое логово врага. Ждем Дональда с ответным визитом в Москву или на Чукотку (как ему будет удобнее).

Полагаю, Владимир Путин, с присущей ему доходчивостью, объяснил исторические аспекты конфликта, всю комичность и искусственность создания недогосударства У, и почему мы вынуждены, с оружием в руках, отстаивать исторически русские территории.

Думаю, с глазу на глаз были обсуждены и приемлемые условия, на которых Россия готова остановить ведение боевых действий и не уничтожать полностью недогосударство. Дональду останется теперь донести эти условия до хунты и её европейских вдохновителей.

Своим визитом, Владимир Путин показал всему миру, что он никого не боится, не против диалога и за разрешение конфликта мирным путем. Кроме того, он отвел от нас, хотя бы временно, дополнительные экономические санкции, и это тоже плюс.

Забавно, но фондовый рынок РФ отреагировал на эти, скорее позитивные новости, распродажей субботним утром. Мне это скорее на руку, поскольку я однозначно вижу стратегический лонг.

Но люди хотят всего и сразу, и это нормально. Вознаграждены будут терпеливые.

16.08.2025 Станислав Райт — Русский Инвестор

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента.

Дважды в месяц я рассказываю о покупках. Про покупки августа можно почитать тут. Ну а в первой половине августа я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — именно так поступают настоящие инвестиционные самураи, а иначе не поступают.

🎯 Цель на год

✅ Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, продолжаю выполнять цель на 2025. Пополняю брокерский счёт на 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло. 1 600 000 в этом году уже есть, план выполнен на 67%. Также было пополнение вклада на 10 000 рублей.

📰 Контекст

Традиционные твиты Трампа стали более позитивными, он твёрдо нацелился на Нобелевскую премию мира, так что старается со всеми договориться, а то если не договорится, то и премию не получит. А потом вообще сделал ход конём и решил затусить с русскими на Аляске!

🫣 1110 из 2000 длинных ОФЗ

Продолжаю ОФЗ-челлендж и покупаю ОФЗ. 1000 ОФЗ 26243 уже есть, а ОФЗ 26230 уже 110 штук. Этот выпуск сильнее переоценивается на изменении ключа.

Но не только ОФЗ покупаю, конечно же. Покупаю всё хорошее, ничего плохого не покупаю.

📦 Всерьёз взялся за недвижку

Я провёл ревизию недвижки в своём портфеле, а также составил таблицу с биржевыми ЗПИФами, которой вы тоже можете с удовольствием пользоваться:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1k4oRzqEeshEW9_ZY4YohXIjI93JoEN6RgusU_ZTSjhc/

В итоге, добавил в портфель РД ПРО, а первым делом планирую добить количество Парус-ЛОГ до 100 штук. Сотня Рентал ПРО уже есть, нужно двигаться дальше. А РД ПРО тоже параллельно буду увеличивать. Нужно 10% недвижки в биржевом портфеле, а пока что только 7,3%.

🫰 Получил большую часть летних дивидендов

По акциям Сбера, Роснефти и СНГ-ап дивиденды получены, остаётся только Ростелеком, единственная компания с августовскими дивидендами. Так что поздравляю всех с завершением главного дивидендного сезона.

🏆 Рекорд по пассивному доходу устоял

Июль не стал рекордным по пассивному доходу, я получил всего 76 497 рублей. Не так уж и мало, но в июне было больше. Возможно, получится побить рекорд в декабре, там Лукойл и ОФЗ 26243. Но июльские дивиденды делают последний месяц лета не таким грустным.

Пока что 45 000 в августе:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Ну и пора уже посмотреть детально, что купил в первой половине августа. Большую часть покупок успел сделать до туземуна.

🛒 Покупки первой половины августа

• ОФЗ 26230 — 45 облигаций

• Сегежа 003Р-06R — 10 облигаций

• ОРГ 1Р2 — 15 облигаций

• РЖД 001Р-044R — 10 облигаций

• Делимобиль 1Р7 — 8 облигаций

• Яндекс Сплит ПВ1 — 5 облигаций

• Лукойл — 8 акций

• Сургутнефтегаз-ап — 500 акций

• Совкомбанк — 500 акций

• Магнит — 2 акции

• РД ПРО — 10 паёв

• Парус-ЛОГ — 10 паёв

Заявка по РЖД формально 31 июля исполнилась, но я про этот выпуск не писал в прошлый раз. Заявки по Сплиту и Дели исполнились не полностью.

Не смог отказать себе в покупке нефтяников на обвале в ожидании пошлин Трампа, вместе с Лукойлом решил взять немного префов Сургута.

В планах на вторую половину августа: покупать всё хорошее, не покупать ничего плохого — вот такой отличный план, надёжный, как швейцарские часы.

💬 А вы что покупали в августе?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.

Выжидание «сладких» цен может привести не к самому удачному раскладу. ❗️

Зачем откладывать на завтра то, что можно сделать сейчас?

✅ Заплати сначала себе!

Это правило — одно из самых важных. Увидев зачисление 3П, я сразу закидываю 15% на ИИС. После этого уже в свободное время наслаждаюсь закупом. 😌

Иногда нетерпячка берет свое, и, будучи на работе в день 3П, я выхожу на улицу и закупаюсь (телефоны на АЭС запрещены). 😂

✅ Инвестирую не менее 15% от 3П.

Установка таких рамок позволяет мне не выбиваться из потока. Это посильная сумма, которую мне не жалко потерять, и она регулярно формирует мой портфель. 🫡

Иногда получается инвестировать больше 15%, но никак не меньше. 😉

✅ Все прочие поступления идут на ИИС.

Каждое поступление помимо ЗП (премия, налоговый вычет, донорские компенсации и т.д.) я инвестирую в полном объеме.

Многие скажут: «Можно и на себя потратить».

Я отвечаю: Я и так трачу на себя, но на будущего себя.

✅ Не смотрю на стоимость акций, инвестирую в моменте.

Я не выжидаю низкие цены, которые могут больше не опуститься.

Моя голова спокойна, ведь я знаю, что цены на акции усредняются при регулярном пополнении. Недавно писал пост на эту тему 👈🏻

✅ Идея сложного процента.

Регулярное пополнение портфеля с реинвестированием дивидендов заставляет работать сложный процент.  ⚙️

Это действительно чудо, когда проценты начинают работать на вас. 👍🏻 Писал об этом ранее. 👈🏻

✅ Аффирмация.

Каждый из нас стремится к определенным результатам. Без мечты я бы не начал этот путь. 🙏

Я представляю себя там, где хочу быть, и верю, что инвестиции помогут осуществить мои желания.

Каждую закупку я смотрю, как растет мой портфель, и это наполняет меня радостью. 🥰

Заключение.

Эти привычки формируют мое финансовое состояние и помогают мне приближаться к моей мечте. 🫶

Регулярное инвестирование — это не просто процесс, это путь к финансовой независимости и уверенности в будущем. 😎

Главное — поверить в себя и свои действия! Каждый шаг, который я делаю сегодня, приближает меня к тому, кем я хочу стать завтра. 💭

Давайте двигаться вперед вместе и создавать наше будущее! ✨

Как вам удается инвестировать регулярно? Сколько обычно откладываете за раз? Ради чего вы инвестируете?

Буду рад вашей обратной связи 😇

Я активно инвестирую в дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Акций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору я подхожу ответственно. В основном дивидендные.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные обзоры дивидендных акций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры дивидендных акций, облигаций, фондов и много другого крутого контента.

Господа из Финуслуг выбрали надёжные акции с хорошими показателями и перспективами, а также попросили коллег из Финам прокомментировать выбор. Я тоже не прочь прокомментировать, так что и свои комментарии добавил.

💎 X5

• Целевая цена акций на 12 месяцев — 3990 ₽, потенциал роста — 35%.

Аналитики отмечают, что это крупнейший продовольственный ритейлер РФ. У него низкая долговая нагрузка и стабильный рост выручки, метрики положительны даже в периоды нестабильности, X5 развивает разные бизнес-направления.

Позитива добавила новая дивполитика с дивами дважды в год. Отличный выбор для долгосрочных инвесторов.

✅ Я разделяю мнение, X5 — продуктовый китяра нашего рынка, интереснее Магнита, который зажал дивиденды. У меня в портфеле присутствует.

💎 Россети Ленэнерго-ап

• Целевая цена на 12 месяцев — 286,8 ₽, потенциал роста — 16%.

По мнению экспертов, префы устойчивы благодаря дивам и низкой чувствительности к геополитике. У компании крепкий баланс и значительная чистая денежная позиция. Тарифы регулярно повышаются, так что эксперты ждут увеличения выплат. По их оценке, за 2025 год дивиденд может быть 30,8 ₽ на акцию (12,5%).

✅ Тут я тоже склонен согласиться, несмотря на то, что у меня в портфеле Ленэнерго нет.

💎 Сбер-ао и Сбер-ап

• Целевая цена на 12 месяцев — 376,7 ₽, потенциал роста — 23%.

Аналитики на то и аналитики, что заметили, что крупнейший банк уверенно чувствует себя даже при высоких ставках. В 1П2025 года чистая прибыль по МСФО выросла на 5,3% г/г. Эффективность не вызывает вопросов.

По итогам года Сбер увеличит прибыль, а крепкая капитальная база позволит ему продолжить выплачивать крупные дивы. Дивиденд за 2025 год составит около 35,8 ₽ (12%).

✅ Зелёная кэш машина — фундаментальная основа в моём портфеле акций. Здоровья и счастья Герману Оскаровичу.

💎 Газпром

• Целевая цена на 12 месяцев — 179,4 ₽, потенциал роста — 42%.

Аналитики считают, что всё плохое для акций Газпрома уже произошло, а впереди только хорошее. И акции очень дешёвые. В 2023 году экспорт газа был минимальным, но теперь за счёт поставок в Китай, сотрудничества с Ираном и Средней Азией, а также проектов по СПГ, экспорт может вернуться к докризисному уровню.

Газпром больше не платит дополнительный НДПИ (600 млрд ₽ в год), что уменьшает расходы. Это поможет стабильно зарабатывать, снижать долг и, возможно, через пару лет снова начать платить. Акции бурно реагируют на геополитику, так что при деэскалации полетят в космос.

📛 Зная про отношение к миноритариям и исторический нисходящий тренд, даже думать не хочу о том, как ещё Газпром может обломать инвесторов. У меня в портфеле нет. Так-то пусть растёт, продаёт газ китайцам и избавляется от долга. Дёшево не значит хорошо, а деэскалация не произошла.

💎 Норникель

• Целевая цена на 12 месяцев — 145 ₽, потенциал роста — 19%.

И тут идея основана на будущем. В 1П2025 Норникелю удалось увеличить выручку на 15% г/г, EBITDA выросла на 12%. Стали продавать больше металла. FCF увеличился и стал положительным.

Аналитики считают, что теперь-то и дивиденды будут платить. Но нужен рост цен на металлы. Сейчас есть значительный долг, так что разворот ДКП на руку. При ослаблении рубля выручка может увеличиться, всё же это экспортёр.

📛 Так-то оно так, и Норникель даже стабильно платил дивиденды, думаю, что и снова будет, но не верю, что в ближайшем будущем. Года через 2–3? Посмотрим. У меня Норки в портфеле нет. А так, компания нравится.

Вывод?

Эксперты говорят, что это надёжные и качественные компании с потенциалом роста и диверсификацией по отраслям. Большинство из них выплачивают хорошие дивиденды. Сбер, Ленэнерго и X5 ориентированы на внутреннюю экономику. Газпром и Норникель в будущем могут выиграть за счёт ослабления рубля и возобновить выплаты. Общим драйвером роста для всех станут любые позитивные сдвиги в геополитике и ослабление санкционного давления.

Я бы смотрел лишь на 3 компании из 5, но я не аналитик финансовой компании. Вы как считаете, достойный топ-5 или кому-то в нём нет места?

🔥 Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.