Лига Юристов

Всем здравствуйте. История такова. 18 февраля на бирже Bybit мне понадобилось продать USDT и приобрести рубли. Нашла объявление, по отзывам и по количеству ордеров мне показался надежным контрагент.
Сделка была долгой, вызвало подозрения. Платеж был разбит на 2 части. Деньги выводились по номеру телефона моей мамы. Как бы деньги получила, ордер закрыла и все ок.
1 апреля поступает звонок с неизвестного абонента и спрашивает о каком-то телефоне, который он заказывал где-то.
В ходе разговора выяснилось что этот абонент 18 февраля покупал в просторах интернета телефон и были указаны рекивизы моей мамы.
Я посочувствовала и порекомендовала обратиться в полицию.
На следующий день, банк присылает уведомление такого формата:
Здравствуйте, Александра ! Связываемся с Вами по поводу Вашего пополнения. Подскажите, от кого и за что были получены деньги?

Количество операций: 1
Дата: 2025-02-18
Сумма: 16458

Дело в том, что отправителя обманули, и он обратился к нам с жалобой на этот перевод. Подскажите пожалуйста, Вы готовы вернуть деньги?

Возможно, таким образом Вы продавали криптовалюту (это не запрещено) и мошенники использовали Вас, как третьего в схеме.
Они обманывают человека, затем создают заказ на покупку криптовалюты у честного продавца и заставляют свою жертву перевести деньги на эти реквизиты, при этом криптовалюта уходит мошенникам.

Должны Вас предупредить, возврат зачастую помогает избежать проблем с правоохранительными органами. Более того, по 161 ФЗ мы будем обязаны сообщить информацию о мошенническом пополнении в ЦБ.

Также по итогам проверки мы будем вынуждены принять меры со своей стороны согласно законодательству и УКБО. В случае позитивного решения, будьте внимательны в дальнейшем. При повторных жалобах, к сожалению, придется ограничить Вам дистанционное банковское обслуживание.

Подскажите, готовы вернуть ДС отправителю?

Честно, запаниковала, сказала что нет возможности вернуть денежные средства, отправила скриншоты сделки купли-продажи. Сообщив о том что готова предоставить необходимые документы по запросу банка.

Вот собственно вот в чем вопрос, как поступить в данной ситуации? Ведь сделка была совершена законно, есть все скриншонты. Получается помимо того что я отдала USDT в сделке, так я еще должна еще и отдать свои деньги потерпевшему?

Добавлю: выводились на карту моей мамы, так как я состою в процедуре банкротства и нет поэтому карт. А деньги выводились для оплаты кредита моей матери.

Федеральный закон от 1 апреля 2025 г. N 41-ФЗ

Президентом РФ подписан федеральный закон, направленный на защиту граждан от неправомерных действий, связанных с использованием информационных технологий. Поправки внесены в целый ряд законодательных актов и предусматривают, в частности, следующее.

- С сентября этого клиенты банков смогут указывать специальных "уполномоченных клиентом лиц" (например, своих родственников, но в принципе, - совершенно любых, кроме причастных к экстремизму/терроризму), без подтверждения которых нельзя будет осуществить ни денежный перевод со счета клиента в пользу третьих лиц, ни получение наличных, в том числе с использованием банкомата. Это также касается переводов через СБП или с использованием платежных карт, но не распространяется на операции, совершаемые с использованием электронных денежных средств. Какие именно операции потребуют обязательного одобрения такого "опекуна" (например, свыше определенного лимита и т.п.) - выбирает сам клиент.

- Также с сентября нынешнего года может усложниться выдача наличных из банкоматов: все такие операции банки будут проверять на признаки выдачи наличных денежных средств без добровольного согласия клиента. Сами эти признаки установит ЦБ РФ. Если ситуация снятия наличных будет содержать такие подозрительные признаки, банк - эмитент платежной карты ограничит выдачу наличных (лимит - не более 50 000 руб. в сутки), о причинах чего незамедлительно уведомит клиента. Если же банк получит от ЦБ информацию о клиенте/его электронном средстве платежа из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, то - на период нахождения таких сведений в этой базе данных - выдача наличных ограничится суммой не более 100 000 руб. в месяц.

- Сотрудникам банков будет запрещено использовать иностранные мессенджеры для общения с клиентами (точнее, через мессенджеры можно будет рассылать лишь такую информацию, которая является общедоступной и продублирована в Интернете).

- Пользоваться иностранными мессенджерами для взаимодействия с гражданами РФ запрещено также органам власти (таким образом, звонок в мессенджере от ФСБ или полиции очевидно является противозаконным) и госкомпаниям, ГУП, МУП, ППК и хозяйственным обществам с госучастием более 50%, кредитным организациям, ряду НФО, субъектам национальной платежной системы, операторам связи, владельцам агрегаторов информации, крупных веб-ресурсов (с суточным посещением более полумиллиона пользователей) и интернет-досок объявлений о купле-продаже, предоставлении услуг, найме (с суточным посещением боле 100 000 пользователей).

- Оформлять микрозаём онлайн после прохождения упрощенной идентификации (например, по СМС) будет запрещено. С марта 2026 года микрофинансовые организации при дистанционном приеме на обслуживание клиента - гражданина обязаны идентифицировать его через ЕСИА и ЕБС.

- Граждане уже с сентября этого года вправе будут устанавливать запреты на заключение новых договоров об оказании услуг сотовой связи - через Госуслуги или МФЦ. Полученные на свое имя СИМ-карты нельзя будет передавать в пользование кому-то еще (кроме членов семьи). Кроме того, можно будет отказаться от любых СМС-рассылок, а также от массовых или автоматических вызовов (кроме тех, что инициируются госорганами).

- Вызовы на сотовый телефон с номера ИП или организации будут маркироваться, то есть в момент вызова на экране телефона будет появляться информация о том, кто вызывает (формат такой маркировки установит Кабмин). СМС-ки с кодами с Госуслуг - если они отсылаются в момент разговора абонента по телефону, - будут доставляться абоненту только после окончания разговора.

- Информацию о фактах приема, передачи, доставки или обработки голосовой информации, письменного текста, изображений, звуков, видео- или иных электронных сообщений интернет-пользователей и информацию об этих пользователях с 2026 года будут хранить не год, а три года.

- Кроме того, будет создана ГИС противодействия преступлениям, совершенным посредством информационных и коммуникационных технологий. В нее будут, в частности, стекаться сведения о кибермошенниках, а также об абонентских номерах, используемых для совершения киберпреступлений. Порядок ведения этой системы установит Кабмин по согласованию с ФСБ, а пользоваться ею будут некоторые органы власти.