Лига биржевой торговли

Для удобства подсчётов возьмём 100 000 рублей как начальную сумму. И посмотрим изменения, что будет с капиталом в случае реинвестирования 10%, 20% и 30%. По моему мнению, больше реинвестировать смысла нет, для меня оптимальными вариантами являются указанные выше значения, в этом году я реинвестировал 25% прибыли.

Реинвестирование 10% прибыли в течение 5 лет. Начальная сумма 100 000 рублей. Базовый заработок 30% в год, то есть 30 000 рублей. Реинвестирование 10% прибыли. Для удобства буду округлять цифры.

• 1 год: 100 000 начало года, 103 000 окончание года.

• 2 год: 103 000 начало года, 106 100 окончание года.

• 3 год: 106 100 начало года, 109 250 окончание года.

• 4 год: 109 250 начало года, 112 500 окончание года.

• 5 год: 112 500 начало года, 115 900 окончание года.

Итого за 5 лет рост капитала на 15,9%.

Реинвестирование 20% прибыли в течение 5 лет. Начальная сумма 100 000 рублей. Базовый заработок 30% в год, то есть 30 000 рублей. Реинвестирование 20% прибыли.

• 1 год: 100 000 начало года, 106 000 окончание года.

• 2 год: 106 000 начало года, 112 350 окончание года.

• 3 год: 112 350 начало года, 119 100 окончание года.

• 4 год: 119 100 начало года, 126 250 окончание года.

• 5 год: 126 250 начало года, 133 800 окончание года.

Итого за 5 лет рост капитала на 33,8%.

Реинвестирование 30% прибыли в течение 5 лет. Начальная сумма 100 000 рублей. Базовый заработок 30% в год, то есть 30 000 рублей. Реинвестирование 30% прибыли.

• 1 год: 100 000 начало года, 109 000 окончание года.

• 2 год: 109 000 начало года, 118 800 окончание года.

• 3 год: 118 800 начало года, 129 500 окончание года.

• 4 год: 129 500 начало года, 141 150 окончание года.

• 5 год: 141 150 начало года, 153 850 окончание года.

Итого за 5 лет рост капитала на 53,85%.

Как видите, за 5 лет при реинвестировании 30% прибыли результат ошеломительный. Прирост капитала более 50%. Да, нужна железная дисциплина, чтобы себя остановить и не забирать сразу всю прибыль, но благодаря приведённым выше расчётам вам будет легче сделать выбор в пользу реинвестирования части прибыли, ведь большую часть её вы будете всё равно получать сразу.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, дивидендах, а так же инвестициях в драгметаллы

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

• Возможность открыть до трёх счетов одновременно. Это позволяет диверсифицировать инвестиции по стратегиям, открыть ИИС у разных брокеров, закрыть один из счетов и снять с него средства, если понадобится.

📍 Программа долгосрочных сбережений

Если ваши планы — иметь не только государственную пенсию, но и частную, можно успеть открыть программу долгосрочных сбережений.

Суть программы: участник осуществляет добровольные взносы, а оператор программы (негосударственный пенсионный фонд) инвестирует их, тем самым обеспечивая доходность вложений.

• Софинансирование от государства до 36 000 рублей в год в течение 10 лет после вступления в программу. На господдержку смогут рассчитывать те, кто будет делать ежегодные взносы по договору долгосрочных сбережений в сумме не менее 2 000 рублей.

• Ежегодный налоговый вычет на сумму взносов до 400 тысяч рублей в год, возврат на руки от 52 тысяч до 88 тысяч в зависимости от дохода.

• Внесённые средства граждан застрахованы на сумму 2,8 млн рублей.

• Минимальный срок участия в программе — 15 лет.

• Возможность забрать часть накоплений или всю сумму целиком досрочно без потери процентного дохода при наступлении «особых жизненных ситуаций».

📍 Проверяем брокерский счет, чтобы оплатить налоги

Налоги по дивидендам снимают сразу, когда они поступают на счет. А вот налоги с прибыли от продажи ценных бумаг брокер рассчитывает и снимает раз в год. Кроме случаев, когда вы продавали бумаги и снимали деньги в течение года: тогда налог взимают при снятии средств.

В декабре инвестору нужно проверить свободные средства на брокерском счете: их должно быть достаточно, чтобы брокер мог снять налоги за год в январе. Иначе придется платить их самостоятельно.

Снизить налогооблагаемую базу

Когда в течение года вы фиксируете прибыль по каким-либо позициям, у вас накапливается налогооблагаемая база (если фиксируете убыток, она уменьшается).

Если у вас есть в портфеле убыточные позиции, с их помощью можно уменьшить налоги, которые вы заплатите в следующем году. Для этого нужно продать позицию, тем самым зафиксировав убыток.

• Затем эту позицию можно тут же восстановить. В результате, ваш портфель никак не изменится, а сумма налога к уплате в следующем году уменьшится.

• Важный момент - при такой операции налоговое обязательство не исчезает, а просто переносится на более поздний срок.

Как это сделать расскажу на примере брокера Т-Банк:

- в приложении Т-инвестиции открываем:

- чат поддержки

- выбираем мой налог

- брокерский счёт и инвесткопилка

- налог на конкретную дату

- на сегодня

Важный момент: Вариант "Фиксации убыточных позиций", подойдет только тем, кто не планирует инвестировать в долгую или же получить "Вычет по сроку владения".

📍 Продумать стратегию инвестирования

Стоит определиться со сроком инвестирования, склонностью к риску, балансом активов в портфеле.

Ребалансировка портфеля

Это нужно, чтобы проконтролировать риски и доходность портфеля, восстановить изначальное соотношение инструментов.

Разобраться с долгами

Если у Вас есть долги, то перед новым годом стоит сделать все возможное, чтобы от них избавиться. Возможно, стоит пересмотреть свои финансовые планы и выбрать более экономичные варианты расходов.

✅️ Еще больше аналитики и полезной информации можно найти в нашем телеграм канале.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Интересная новость вышла по торгуемой на рынке лизинговой компании Европлан о выкупе её Альфа-банком у торгуемой на Мосбирже SFI. Что привело к движениям по акциям SFI на -5%📉 и Европлана на -3%📉. Новость воспринята негативно, и при отсутствие сегодняшнего роста всего рынка, падение этих позиций было бы значительнее. Возможно снятие с торгов Европлана, объявленное количество акций 87,5%, а так как при принудительном выкупе достаточно 95%, то надо ждать дополненной информации. Пока есть данные, что дивиденды будут выплачены до сделки. Но сделка намечается интересная, и Альфа получает мощный актив.

Интересная новость вышла сегодня по Лукойлу, но пока не подтверждённая и ожидающая дополнения. Новость о том, что компания Шеврон, давний партнёр по бизнесу Лукойла, может выкупить зарубежные активы, которые сейчас находятся в подвешенном состоянии из-за американских санкций, кстати, возможно, ради этого всё и делалось, ведь после покупки активов Лукойла американцы могут сильно укрепить своё положение на европейском энергетическом рынке.

По драгметаллам сегодня значительных изменений нет. Идут разнонаправленные движения в коридорах, установленных ранее. Октябрьские минимумы, после которых по всем металлам произошла коррекция, преодолены не были. Потихоньку металлы устанавливают и проторговывают коридоры в боковике, но в любой момент могут произойти движения, как, например, в серебре, которое недавно серией мощных движений практически обновило максимум этого года после коррекции. Поэтому те, кто торгует фьючерсы драгметаллов, будьте предельно внимательны, возможность для заработка есть, но надо строго действовать по своей системе и не пускать торговлю на самотёк.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, подробно о дивидендах, а так же инвестициях в драгметаллы

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

• Купон: не выше 14,00% годовых (YTM не выше 14,94% годовых)

• Периодичность выплат: ежемесячно

• Амортизация: да (по 11% - 8, 11, 14 ,17, 20, 23, 26, 29 купоны; 12% - 32 купон)

• Оферта: отсутствует

• Квал: не требуется

• Сбор заявок: до 19 ноября

• Дата размещения: 24 ноября

Финансовые результаты по МСФО за 6 месяцев 2025 года:

• Чистый процентный доход: 311,2 млн руб. (+17,1% г/г);

• Чистая прибыль: 107,5 млн руб. (+97,4% г/г);

• Активы: 12 млрд рублей, рост на 27% по сравнению с 6 месяцами 2024 года;

• Капитал: 1,5 млрд рублей, рост на 12,5%;

• Чистый долг: 8,9 млрд рублей, рост на 30%;

• Обязательства: 10,5 млрд руб. (+6,4% за 6 месяцев);

• Чистый Долг/EBITDA: 6,0x.

Поскольку это дебют компании на валютном рынке, предлагаю сразу обратиться к аналогам — облигациям эмитентов с похожим рейтингом:

• ПР-Лизинг ООО БО 001Р-03 $RU000A100Q35 Доходность — 20,57%. Купон: 19,00%. Текущая купонная доходность: 18,88% на 7 месяцев, ежемесячно

📍 Что готов предложить нам рынок долга:

• Славянск ЭКО 001P-04 $RU000A10CCJ1 (14,55%) ВВВ- на 2 года 4 месяца

• Полипласт П02-БО-12 $RU000A10DEQ0 (13,51%) А на 1 год 9 месяцев

• Уральская Сталь БО-001Р-04 $RU000A10BS68 (12,94%) А- на 2 года

• Инвест КЦ 001P-01 $RU000A10BQV8 (12,28%) А на 2 года 7 месяцев

С меньшим уровнем риска можно рассмотреть:

• ГТЛК ЗО28-Д $RU000A107CX7 (8,29%) АА- на 2 года

• Акрон БО-001Р-08 $RU000A10BGH8 (7,60%) АА на 1 год 11 месяцев

• Южуралзолото ГК 001P-05 $RU000A10D4P0 (9,06%) АА на 1 год 10 месяцев

• Русал БО-001Р-08 $RU000A1094G0 (7,22%) А+ на 1 год 8 месяцев

• ЕвразХолдинг Финанс 003Р-03 $RU000A10B3Z3 (8,39%) АА на 1 год 3 месяца

• ТМК ЗО-2027 $RU000A107JN3 (12,18%) А+ на 1 год 2 месяца

📍 Что по итогу: Предлагаемый купон в 14,00% годовых в долларах кажется невероятно щедрым предложением. Это особенно бросается в глаза, когда некоторые первоклассные заемщики дают такую же доходность, но по рублевым бумагам.

Однако, отраслевые риски на лизинговом рынке никто не отменял: Текущая ситуация характеризуется снижением спроса на лизинговые услуги, уменьшением рыночной стоимости предметов лизинга (б/у техники и оборудования).

Также высокая ставка ЦБ двойным ударом бьёт по лизингу: через удорожание фондирования компаний и рост платежей клиентов. Поэтому решение об участии в размещении должно основываться с учетом этих рисков.

Новый выпуск имеет умеренную премию к вторичному рынку долга, что сохраняет спекулятивный интерес в момент размещения. Помните простое правило: чем выше возможный доход, тем выше опасность — инвестируйте, только если вы к этому готовы. Всех благодарю за прочтение и поддержку автора.

✅️ Стараюсь на ежедневной основе разбирать первичный рынок и находить для Вас интересных эмитентов под различные сценарии. Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы ничего не пропустить.

'Не является инвестиционной рекомендацией

Сегодня рынок удивил ПИК, он растёт на 11,05%↗️ до цены 444,3 рубля за акцию. Причина в том, что на собрании акционеров проголосовали за отмену обратного сплита акций, которое привело бы к их недоступности, подняв стоимость в 100 раз, это бы значительно ухудшило торги ими на бирже и было раскритиковано многими участниками рынка и ЦБ. Также на собрании было принято решение о изменении дивполитики, надеюсь, скоро последуют хорошие новости по дивидендам.

Также сегодня отличился Светофор, который рос на более 20%↗️. Информации пока нет, соответственно, это либо чей-то инсайд, либо разгон. Ждём появления новостей.

По драгметаллам сегодня торги, по крайней мере на данный момент, спокойные. Золото совсем малое движение -0,33%, платина около нуля, палладий минус 1,1%, а серебро +0,75%. Торги не динамичные.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, дивидендах, а так же инвестициях в драгметаллы

Итого неделя завершилась слабо волатильная, без ярких событий, за исключением роста практически до 5% серебра.

Канал https://t.me/sozvezdieinvest о долгосрочной и среднесрочной торговле акциями на фондовом рынке, дивидендах, а так же инвестициях в драгметаллы